Lösungen
Infrastruktur für Vermögensdaten entlang der gesamten Wertschöpfungskette im Wealth Management.
Vermögensdaten liegen verteilt über Institute, Länder, Währungen und Formate. Flanks führt sie in einer verlässlichen Datenbasis zusammen. Diese bildet die Grundlage für die Beratung, für KI-Anwendungen und für eine vollständige 360°-Sicht auf das Vermögen.
Datenaggregation
Aggregation von Vermögensdaten aus über 700 Instituten
Flanks bündelt Vermögensdaten aller Anlageklassen aus über 700 Instituten weltweit und unterstützt dabei verschiedene Anbindungsarten. Für noch nicht unterstützte Quellen entwickelt Flanks individuelle Integrationen. So fließen alle Daten in einer einheitlichen und verlässlichen Datenschicht zusammen.
ANBINDUNG
Connections Management
Die Flanks Platform begleitet jede Anbindung an Depotbanken von der Einrichtung bis zum täglichen Betrieb und zeigt Ihnen ihren Status in Echtzeit.
- Überwachen Sie den Status jeder Anbindung in Echtzeit und rufen Sie bei Bedarf Details auf Produkt- und Transaktionsebene ab.
- Richten Sie neue Anbindungen ein und exportieren Sie Daten zentral an einem Ort.
- Verfolgen Sie Vollmachten während des gesamten Autorisierungsprozesses.
Transparenz über alle Vermögensarten hinweg
Flanks bietet eine umfassende Sicht auf Finanzanlagen, Verbindlichkeiten und Sachwerte. So erhalten Berater und ihre Kunden ein vollständiges Bild des Vermögens und können fundiertere Entscheidungen treffen.
Finanzanlagen
Liquidität & Einlagen
Rohstoffe
Derivate
Digitale Vermögenswerte
Aktien
Festverzinsliche Wertpapiere
Fonds & ETFs
Lebens- und fondsgebundene Versicherungen
Altersvorsorge
Private Markets
Private Debt
Venture Capital
Private Equity
Immobilien
Strukturierte Produkte
Verbindlichkeiten
Kreditlinien
Lombardkredite
Hypotheken
Sonstige Kredite
Sachwerte
Kunst & Sammlerstücke
Fahrzeuge
Immobilien
EXTRAhieren
Extraktion von Vermögensdaten aus verschiedenen Quellen
API
Greifen Sie über sichere APIs auf Daten zu, die die Institute des Kunden autorisiert haben. Die tokenbasierte Authentifizierung ermöglicht häufige Aktualisierungen in Echtzeit.
Datenfeeds
Die Institute stellen strukturierte Datendateien direkt per SFTP bereit. Die Quelle ist verschlüsselt und vom Institut autorisiert. Die Daten werden automatisch und regelmäßig übermittelt.
Online-Banking-Zugang
Flanks meldet sich mit eigenen Zugangsdaten oder den Zugangsdaten des Kunden im Online-Banking an. Die Authentifizierung ist sicher und verschlüsselt. Die Daten sind sehr detailliert und in Echtzeit verfügbar.
Dokumentenimport
Flanks extrahiert Daten aus den Standard-PDFs der Finanzinstitute. Die automatisierte Verarbeitung ermöglicht eine zuverlässige und wiederkehrende Datenbereitstellung.
Manueller Upload
Daten lassen sich einmalig über Vorlagen von Flanks hochladen. So binden Sie auch Vermögenswerte ein, die sich nicht automatisch anbinden lassen.
Regulierungskonform und auf Basis von Branchenstandards
Die Aggregation erfüllt die regulatorischen Anforderungen und Standards für den Datenaustausch in allen Märkten, in denen wir tätig sind. Flanks ist bei der spanischen Zentralbank als Kontoinformationsdienstleister (AISP) registriert und erfüllt die geltenden Vorgaben, darunter PSD2, MiFID II und DSGVO. Zudem richten wir unsere Lösung bereits auf die Anforderungen der FIDA aus. Für den Datenaustausch setzen wir auf Branchenstandards wie FDX und Pénélope.
EDX: European Data Exchange
Ein neuer Standard für den Finanzdatenaustausch in Europa
EDX wurde von Flanks und finReg360 ins Leben gerufen und ist ein gemeinsamer Rahmen für den sicheren Austausch von Finanzpositionsdaten zwischen europäischen Finanzinstituten, Vermögensverwaltern und Beratungsunternehmen. Er trägt dazu bei, Finanzdaten in ganz Europa interoperabler und KI-fähig zu machen.
DatenNormalisierung
Normalisierung und Abgleich von Vermögensdaten
Flanks standardisiert Vermögensdaten verschiedener Depotbanken und gleicht sie ab. So werden Abweichungen sichtbar und die Portfolioinformationen bleiben konsistent und zuverlässig.
ABGLEICHEN
Reconciliation Tool
Mit dem Reconciliation Tool behalten Sie alle Abgleichsprozesse im Blick. Abweichungen werden sichtbar und lassen sich mit einer geführten Analyse gezielt untersuchen. Abgeglichene Transaktionen können Sie jederzeit einsehen und anpassen. Jede Änderung bleibt dabei vollständig nachvollziehbar.
- Automatischer Positionsabgleich: Positionen werden über alle Depotbanken hinweg automatisch mit den validierten Anfangspositionen abgeglichen.
- Kontinuierlicher Cash-Abgleich: Sobald neue Daten eingehen, bewertet Flanks die Transaktionen in Echtzeit neu.
- Täglicher operativer Abgleich: Transaktionen und Geldbewegungen werden täglich (T-1) abgeglichen. Dabei prüft Flanks Anlagetransaktionen und Cashflows gegeneinander.
- Volle Kontrolle, wenn es darauf ankommt: Korrigieren Sie Transaktionen oder legen Sie nachvollziehbare Anpassungen an. Eine geführte Analyse hilft Ihnen, Abweichungen zu klären.
Datenanreicherung
Von Rohdaten zu angereicherten Portfoliodaten
Flanks reichert Positionen mit Marktdaten führender Anbieter wie SIX und Morningstar an und verleiht Portfoliodaten den für Reporting und Analyse notwendigen Kontext.
ANREICHERN
Jede Position mit allen Daten, die Ihr Reporting braucht
Finanzprodukte und Marktpreise
Flanks ergänzt Stammdaten zu jedem Finanzprodukt, Kennungen wie die ISIN sowie aktuelle Kurse oder Renditen.
Risiko- und Performancekennzahlen
Dazu gehören risikoadjustierte Renditen, Faktorsensitivitäten, Volatilität und Kennzahlen wie Alpha, Beta und Sharpe Ratio.
Asset-Allokation
Sie sehen die Zusammensetzung von Aktien- und Anleiheportfolios nach Anlageklasse, Sektor, Style-Box, Bonitätsrating und weiteren Kriterien.
ESG, Regulatorik und Währungen
Flanks ergänzt Nachhaltigkeitsklassifizierungen (SFDR, EU-Taxonomie), regulatorische Risikoeinstufungen (PRIIPs SRI) und das Währungsrisiko je Vermögenswert.
Bereitstellung
Flexible Bereitstellung von Vermögensdaten
Greifen Sie auf Ihre Vermögensdaten zu und nutzen Sie sie so, wie es zu Ihrem Technologie-Stack passt: per direkter API-Schnittstelle, in Ihren KI-Tools oder auf der Flanks Platform.
API
Rufen Sie Ihre Flanks-Daten jederzeit über eine direkte API-Schnittstelle ab.
MCP
Verbinden Sie Ihre Flanks-Daten sicher mit jedem KI-Tool, das Sie bereits nutzen. Ohne Exporte, ohne Reibungsverluste.
Flanks Platform
Exportieren Sie Ihre Daten direkt über die Flanks Platform.
FLANKS PLATFORM
Von Daten zu Taten
Sobald die Daten bereitstehen, macht die Flanks Platform daraus Berichte, Dashboards und erweiterte Analysen. Die Plattform ist modular, sicher und KI-fähig und erscheint vollständig in Ihrem Branding.
Portfolio Analytics Tool
Flanks bietet Beratern einen konsolidierten Überblick über das Kundenvermögen, der für jedes Kundengespräch bereitsteht.
- Vermögensberichterstattung: Erstellen Sie entscheidungsreife Berichte mit Diagrammen, KPIs und Portfolioaufschlüsselungen. Die Berichte erscheinen vollständig in Ihrem Branding und sind auf Ihre Portfolios zugeschnitten.
- Dynamische Dashboards: Analysieren Sie komplexe Vermögensdaten mithilfe benutzerdefinierter Filter und interaktiver Ansichten.
- Familienstrukturen abbilden: Passen Sie Familienstrukturen und Berichtsansichten an. So bilden Sie ab, wie das Vermögen jedes Kunden organisiert ist und wie die Beteiligten zueinander stehen.
AI Financial Analyst
Der Flanks AI Financial Analyst verwandelt die Vermögensdaten Ihrer Kunden in konsistente Analysen, Erkenntnisse und Berichte.
- Vorlagenbasierte KI-Workflows: Werten Sie komplexe Familienstrukturen und Daten aus mehreren Portfolios aus und erhalten Sie konsistente Analysen mit Tabellen, interaktiven Diagrammen und aktuellen Erkenntnissen.
- Wealth-Data-Engine: Die Engine zeigt alle relevanten Kennzahlen in einer einheitlichen Sicht. Dazu gehören die Aggregation auf Gruppenebene, die Gewichtung nach Beteiligungsquote und das Exposure nach Regionen und Sektoren.
- Speziell für das Wealth Management entwickelt: Die Modelle von Flanks laufen in einer sicheren, kontrollierten Cloud-Umgebung und stützen sich auf die Daten Ihrer Kunden.
Flanks AI Podcast
Verwandeln Sie jedes Kundenportfolio in ein personalisiertes Audio-Briefing.
- Ein eigener Podcast für jeden Kunden: Er basiert auf dem jeweiligen Portfolio und behandelt nur die Märkte und Finanzprodukte, in die der Kunde investiert ist.
- Vollständig in Ihrem Branding: Passen Sie Branding, Sprecherstimme, Länge und Sprache in einer Vorlage an und nutzen Sie diese für Ihren gesamten Kundenstamm wieder.
- Kundenbriefings automatisiert und skalierbar: Ihr gesamter Kundenstamm erhält Briefings in gleichbleibend hoher Qualität.
Financial Simulator
Simulieren Sie die Entwicklung des Kundenvermögens in jedem Marktszenario.
- Definieren Sie Vermögenswerte und konfigurieren Sie Szenarien: Zinssätze, Inflation und Marktverhalten.
- Starten Sie die Simulation und werten Sie die Ergebnisse direkt in frei anpassbaren Diagrammen aus.
- Laden Sie einen Bericht herunter, den Sie direkt an Ihre Kunden weitergeben können.
Flanks schafft Klarheit in der Vermögensverwaltung: flexibel, sicher und KI-fähig.
KI-gestützt
Verlässliche Vermögensdaten, bereit für KI
Flanks liefert eine einheitliche Datenschicht für KI-gestützte Workflows. Sie lässt sich per MCP mit Ihren bestehenden KI-Tools verbinden oder in eigens entwickelten Anwendungen wie dem AI Financial Analyst nutzen.
MCP
Nutzen Sie die Vermögensdaten von Flanks in den KI-Tools, die Sie bereits einsetzen. Die Tools erhalten sicheren Zugriff, ohne dass Sie eigene Integrationen entwickeln müssen.
AI Financial Analyst
Verwandeln Sie Portfoliodaten mit eigens entwickelten KI-Workflows in konsistente Analysen, Erkenntnisse und Berichte.
Führende KI-Ökosysteme
Nutzen Sie Flanks in Ihren bestehenden KI-Umgebungen, etwa in Claude über das Connector-Ökosystem von Anthropic oder in Perplexity.
Sicherheit & Compliance
Vertrauen auf jeder Ebene
Flanks bietet eine sichere und regelkonforme Infrastruktur für Vermögensdaten mit strikter Datensouveränität auf jeder Ebene.
EU-lizenzierter AISP
Registrierter Kontoinformationsdienstleister nach der europäischen Zahlungsdiensterichtlinie PSD2 (spanische Zentralbank, Reg.-Nr. 6920).
Reguliert und konform
Konform mit PSD2, MiFID II und DSGVO und regelmäßig unabhängig geprüft.
Security by Design
Ende-zu-Ende-Verschlüsselung, strikte Zugriffskontrollen und regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen auf allen Ebenen.
EU-Datenresidenz
Sämtliche Vermögensdaten werden nach europäischen Standards für Daten-Governance innerhalb der EU gespeichert und verarbeitet.
Sichere Cloud-Umgebung
Alle KI-Funktionen werden in einer sicheren Cloud-Umgebung entwickelt und betrieben.
Pakete
Wählen Sie das Paket, das zu Ihren Anforderungen an Daten, Reporting und Analysen passt. Bei komplexen Strukturen oder hohen Datenvolumen sprechen Sie gern mit unserem Team über ein individuelles Enterprise-Paket.
Aggregate
- Nur Datenkonnektivität
- Datenaggregation
- Connections Management
- Flanks API & MCP
Aggregate + Flanks Platform
- Datenkonnektivität + Flanks Platform
- Datenaggregation
- Connections Management
- Flanks Modell-Taxonomie
- Reconciliation Tool
- Flanks API & MCP
Snapshot
- Bericht zu aggregierten Vermögensdaten
- Datenaggregation
- Connections Management + Snapshot-Bericht
- Flanks-Modelltaxonomie
- Reconciliation Tool
- Flanks API & MCP
- Individuelles Branding
Valuation
- Snapshot-Bericht + bewertete Positionen, Marktdatenanreicherung und Look-Through-Analyse
- Datenaggregation
- Connections Management + Portfolio Analytics Tool
- Flanks-Modelltaxonomie + Benutzerdefinierte Taxonomie
- Reconciliation Tool
- Marktdaten & Analysen
- Flanks API & MCP
- Individuelles Branding
Add-on:
- Financial Simulator
Performance
- Valuation-Bericht + Performance-Analyse über alle Anlageklassen hinweg
- Datenaggregation
- Connections Management + Portfolio Analytics Tool
- Flanks-Modelltaxonomie + Benutzerdefinierte Taxonomie
- Reconciliation Tool
- Marktdaten & Analysen
- Performance-Analyse
- Flanks API & MCP
- Individuelles Branding
Add-on:
- AI Financial Analyst
- Financial Simulator
Global Asset Analysis
- Performance-Bericht + Middle-Office-Services (20 Stunden monatlich)
- Datenaggregation
- Connections Management + Portfolio Analytics Tool + Middle-Office-Sprechstunden
- Flanks-Modelltaxonomie + Benutzerdefinierte Taxonomie
- Reconciliation Tool
- Marktdaten & Analysen
- Performance-Analyse
- Flanks API & MCP
- Individuelles Branding
Add-on:
- AI Financial Analyst
- Financial Simulator
