soluciones
Infraestructura de datos patrimoniales para cada etapa de la gestión patrimonial.
Los datos patrimoniales están distribuidos entre instituciones, países, divisas y formatos. Flanks los reúne en una fuente única y fiable, lista para impulsar el asesoramiento, alimentar las herramientas de IA y ofrecer una visión 360° del patrimonio.
Agregación de datos
Agregación de datos patrimoniales de más de 700 instituciones
Flanks reúne datos patrimoniales de más de 700 instituciones de todo el mundo, cubriendo todos los tipos de activos a través de diferentes métodos de conexión. Y para las fuentes que aún no están conectadas, creamos integraciones a medida: todos los datos acaban en una única capa, coherente y fiable.
conectar
Connections Management
La plataforma de Flanks le ofrece visibilidad en tiempo real de cada conexión con custodios, desde la configuración hasta la operativa diaria.
- Consulte el estado de cada conexión en tiempo real y acceda al detalle a nivel de producto y transacción de cada una de ellas.
- Cree nuevas conexiones y exporte datos desde un único lugar.
- Realice el seguimiento del estado de las Cartas de autorización durante todo el proceso.
Visibilidad completa del patrimonio
Flanks ofrece una visión integral de los activos financieros, no financieros y los pasivos, y proporciona a los asesores y a sus clientes una imagen global del patrimonio para tomar decisiones mejor informadas.
Activos financieros
Efectivo y depósitos
Materias primas
Derivados
Activos digitales
Renta variable
Renta fija
Fondos y ETF
Seguros de vida y unit-linked
Pensiones
Mercados privados
Deuda privada
Venture capital
Private equity
Inmobiliario
Productos estructurados
Pasivos
Líneas de crédito
Préstamos lombardos
Hipotecas
Otros préstamos
Activos no financieros
Arte y objetos de colección
Vehículos
Bienes inmuebles
EXTRAER
Extracción de Datos Patrimoniales de Múltiples Fuentes
API
Acceda a los datos mediante API autorizadas por las instituciones del cliente. La autenticación basada en tokens permite actualizaciones seguras, frecuentes y en tiempo real.
Data feeds
Archivos de datos estructurados entregados directamente por las instituciones mediante FTP seguro. Origen cifrado y autorizado por la institución. Entrega automatizada y recurrente.
Banca electrónica
Acceso mediante el inicio de sesión en la plataforma del cliente utilizando credenciales de Flanks o del propio cliente. Autenticación segura y cifrada. Datos en tiempo real y de alta granularidad.
Ingesta de PDF
Datos extraídos de archivos PDF estándar emitidos por entidades financieras. El procesamiento automatizado permite una entrega de datos fiable y recurrente.
Carga manual
Carga de datos mediante plantillas proporcionadas por Flanks. Una forma sencilla de incluir activos que no pueden conectarse automáticamente.
Cumplimiento Normativo y de Estándares del Sector
Agregación que cumple los requisitos regulatorios y de intercambio de datos de los mercados en los que operamos. Flanks está regulada como AISP por el Banco de España y cumple la normativa vigente, incluidas PSD2, MiFID II y el RGPD, y se prepara para el futuro reglamento FIDA. Seguimos los estándares del sector para el intercambio de datos, como FDX o penelop.
EDX — European Data Exchange
Estableciendo un nuevo estándar para el intercambio de datos financieros en Europa
Lanzado por Flanks y finReg360, EDX es un marco común para el intercambio seguro de datos de posiciones financieras entre instituciones financieras, gestoras de patrimonio y empresas de asesoramiento europeas. De esta manera, EDX ayuda a que los datos financieros sean más interoperables y estén preparados para la IA en toda Europa.
Normalización de datos
Normalización y reconciliación de datos patrimoniales
Flanks estandariza y reconcilia los datos patrimoniales de distintos custodios, y ayuda a identificar discrepancias y a mantener una información de cartera coherente y fiable.
RECONCILIAR
Reconciliador de posiciones
La herramienta de reconciliación permite a los usuarios revisar los procesos de reconciliación, identificar discrepancias e investigar incidencias mediante un análisis guiado. Permite revisar las transacciones coincidentes, realizar ajustes y mantener la trazabilidad completa.
- Reconciliación automática de posiciones: posiciones reconciliadas automáticamente frente a las posiciones iniciales validadas, en múltiples custodios.
- Reconciliación continua de efectivo de inversión: transacciones reevaluadas en tiempo real a medida que llegan nuevos datos.
- Reconciliación operativa diaria: transacciones y movimientos de efectivo reconciliados diariamente (D-1), con validación cruzada entre las transacciones de inversión y los flujos de caja.
- Control total cuando más importa: edite transacciones o cree ajustes trazables, con análisis guiado de incidencias.
enriquecimiento de datos
De posiciones sin procesar a datos de cartera enriquecidos
Flanks enriquece las posiciones con datos de mercado de proveedores líderes como SIX y Morningstar, proporcionando a los datos de la cartera el contexto necesario para elaborar informes y realizar análisis.
ENRIQUECER
Cada posición, con datos complementarios para sus informes
Valores y precios de mercado
Datos estáticos de los instrumentos, identificadores como el ISIN y precios o rendimientos actuales.
Métricas de riesgo y rentabilidad
Rentabilidades ajustadas al riesgo, sensibilidad a factores, volatilidad y métricas de valoración como alfa, beta o ratio de Sharpe, entre otras.
Asignación de activos
Composición de la cartera en renta variable y renta fija, por clase de activo, sector, estilo de inversión, calificación crediticia, entre otros.
ESG, regulación y divisas
Clasificaciones de sostenibilidad (SFDR, Taxonomía de la UE), indicadores de riesgo regulatorio (SRI de PRIIPs) y exposición a divisas por activo.
entregar
Entrega flexible de datos patrimoniales
Acceda a sus datos patrimoniales y distribúyalos con el método que mejor se adapte a su infraestructura tecnológica, desde conexiones API directas hasta herramientas de IA y Flanks Platform.
API
Sus datos de Flanks, accesibles bajo demanda a través de una conexión API directa.
MCP
Sus datos de Flanks, conectados de forma segura a cualquier herramienta de IA que ya utilice. Sin necesidad de exportar, sin fricción.
Flanks Platform
Exporte sus datos directamente desde nuestra plataforma.
FLANKS PLATFORM
De los datos a la acción
Con los datos listos para usar, nuestra plataforma los convierte en informes, paneles y analítica avanzada. Modular, segura, preparada para la IA y totalmente personalizable con su marca.
Portfolio Analytics Tool
Flanks ofrece a los asesores una visión consolidada del patrimonio de sus clientes, lista para cada reunión.
- Informes de patrimonio: cree informes listos para la toma de decisiones con gráficos, KPI y desgloses de cartera, totalmente personalizados con su marca y adaptados a sus carteras.
- Paneles dinámicos: explore datos patrimoniales complejos mediante filtros personalizados y vistas interactivas.
- Acceso a la estructura familiar: personalice las estructuras familiares y las vistas de informes para reflejar la organización patrimonial y las relaciones únicas de cada cliente.
AI Financial Analyst
Flanks AI Financial Analyst convierte los datos patrimoniales de los clientes en análisis, insights e informes coherentes.
- Flujos de trabajo de IA predefinidos: consulte estructuras familiares complejas y datos de múltiples carteras, y obtenga análisis coherentes con tablas, gráficos interactivos e información en tiempo real.
- Motor de datos patrimoniales: Acceda a una visión unificada de la agregación a nivel de grupo, ponderación de propiedad, exposición regional y sectorial, y mucho más.
- Diseñado específicamente para la gestión patrimonial: Los modelos de Flanks se ejecutan en un entorno en la nube seguro y controlado, basado en los datos de sus clientes.
Flanks AI Podcast
Convierta la cartera de cada cliente en un informe de audio personalizado.
- Ofrezca un podcast a medida para cada cliente: Basado en su cartera, incluyendo únicamente los mercados, emisores e instrumentos que poseen.
- Totalmente personalizable (white-label): Personalice la marca, la narración, la duración y el idioma con una plantilla reutilizable para toda tu base de clientes.
- Automatice los informes para clientes a gran escala: Mientras mantiene una experiencia coherente y de alta calidad en toda tu cartera.
Simulador de Carteras
Proyecta el patrimonio del cliente bajo cualquier escenario de mercado.
- Defina activos y configure escenarios: tipos de interés, inflación y comportamiento del mercado.
- Ejecute la simulación y explore los resultados al instante, con gráficos totalmente personalizables.
- Descargue un informe listo para compartir con el cliente.
Flanks le da claridad para gestionar el patrimonio, con una infraestructura flexible, segura y preparada para la IA
POTENCIADO POR IA
Datos patrimoniales fiables, preparados para la IA
Flanks ofrece una capa de datos coherente para alimentar flujos de trabajo de IA, ya sea conectándola mediante MCP a herramientas de IA que ya utiliza o a través de soluciones diseñadas específicamente para ello, como Flanks AI Financial Analyst.
MCP
Incorpore los datos patrimoniales de Flanks a las herramientas de IA que ya utiliza, con acceso seguro y sin desarrollar integraciones adicionales.
AI Financial Analyst
Transforme los datos de carteras de inversiones en análisis, insights e informes consistentes mediante flujos de trabajo de IA diseñados específicamente para ello.
Principales ecosistemas de IA
Conecte sus entornos de IA actuales con Flanks, incluidos Claude (mediante el ecosistema de conectores de Anthropic) y Perplexity.
Seguridad y cumplimiento NORMATIVO
Confianza en cada capa
Flanks ofrece una infraestructura de datos patrimoniales segura y conforme a la normativa, con una sólida soberanía de los datos en cada capa.
AISP regulado por la UE
Operamos bajo el marco europeo de la PSD2 como Proveedor de Servicios de Información sobre Cuentas (AISP) registrado (Banco de España, n.º de registro 6920)
Regulado y conforme a la normativa
En cumplimiento con PSD2, MiFID II y RGPD, sujeto a auditorías independientes periódicas.
Seguridad desde el diseño
Cifrado de extremo a extremo, controles de acceso estrictos y auditorías de seguridad periódicas en cada capa.
Residencia de datos en la UE
Todos los datos patrimoniales se almacenan y procesan dentro de la UE, bajo las normas europeas de gobernanza de datos.
Despliegue seguro en la nube
Funcionalidades de IA diseñadas y operadas en un entorno de nube seguro.
Planes
Encuentre el plan que mejor se adapte a sus necesidades de datos, informes y análisis. Para operaciones complejas o de gran volumen, hable con nuestro equipo para un plan Enterprise a medida.
Aggregate
- Conectividad de datos
- Agregación de datos
- Connection Management
- API y MCP de Flanks
Aggregate + Flanks Platform
- Conectividad de datos + Flanks Platform
- Agregación de datos
- Connections Management
- Connection Management
- Taxonomía del modelo de Flanks
- Reconciliador de posiciones
- API y MCP de Flanks
Snapshot
- Informe de datos patrimoniales agregados (Aggregated wealth data Report)
- Agregación de datos
- Connection Management + Informe Snapshot
- Taxonomía del modelo de Flanks
- Reconciliation Tool
- Reconciliador de posiciones
- API y MCP de Flanks
- Personalización de marca
Valuation
- Snapshot Report + Posiciones valoradas, enriquecimiento de datos de mercado y análisis de transparencia (look-through)
- Agregación de datos
- Connection Management + Portfolio Analytics Tool
- Taxonomía de modelos de Flanks + Taxonomía personalizada
- Reconciliador de posiciones
- Datos de mercado y analítica
- API y MCP de Flanks
- Personalización de marca
Add-on:
- Simulador de carteras
Performance
- Valuation Report + Análisis de rendimiento en todos los tipos de activos
- Agregación de datos
- Connection Management + Portfolio Analytics Tool
- Taxonomía de modelos de Flanks + Taxonomía personalizada
- Reconciliador de posiciones
- Datos de mercado y analítica
- Análisis de rendimiento
- API y MCP de Flanks
- Personalización de marca
Add-on:
- Analista financiero con IA
- Simulador financiero
Global Asset Analysis
- Performance Report + Servicios de Middle Office (20 horas al mes)
- Agregación de datos
- Connection Management + Portfolio Analytics Tool + Horas de Middle Office
- Taxonomía de modelos de Flanks + Taxonomía personalizada
- Reconciliador de posiciones
- Datos de mercado y analítica
- Análisis de rendimiento
- API y MCP de Flanks
- Personalización de marca
Add-on:
- AI Financial Analyst
- Simulador de carteras
