Renten- und Fondstransfers
Renten- und Fondstransfers. Ausführungsreife Daten, ohne den Anbietern hinterherlaufen zu müssen.
Transfers stocken aufgrund fehlender Details, PDFs und langwieriger Abstimmungen mit Anbietern. Flanks unterstützt spezifische Workflows, etwa britische Rententransfers mit ausführungsreifen Plandaten und spanische Fondstransfers mit vorausgefüllten Transferaufträgen, die sofort unterschriftsreif sind.
Von fehlenden Details zu ausführungsreifen Transfers
Erfahren Sie, wie Flanks Herausforderungen in Ergebnisse verwandelt:
challenge
Hinterherlaufen bei Anbietern
Das Abrufen von Transferdaten bedeutet, Anbietern per E-Mail, Brief und durch wiederholte Nachfassaktionen hinterherzulaufen.
Das Ergebnis mit Flanks
Direkter Datenabruf
Daten werden direkt nach der Authentifizierung durch den Kunden abgerufen, ohne dass Sie den Anbietern hinterherlaufen müssen.
challenge
Unvollständige und inkonsistente Daten
Daten kommen unvollständig an, in Form von PDFs oder CSV-Dateien, und es fehlen wichtige Details wie Fondscodes, Gebühren oder Transferwerte.
Das Ergebnis mit Flanks
Saubere und vollständige Transferdaten
Vollständige, validierte Plan- und Fondsinformationen, standardisiert in einem einheitlichen Format für alle Anbieter.
challenge
Transferfehler und Ablehnungen
Die manuelle Dateneingabe bei Transferaufträgen führt zu Fehlern, die Ablehnungen zur Folge haben und Kunden frustrieren.
Das Ergebnis mit Flanks
Validierter Transferauftrag
Vorausgefüllte, validierte Transferdaten mit weniger Fehlern und weniger abgelehnten Aufträgen.
challenge
Zeitaufwendige Verwaltung
Der Papierkram bei Transfers raubt Beratern wertvolle Zeit, die sie besser in Anlagestrategien und die Gewinnung neuer Kunden investieren könnten.
Das Ergebnis mit Flanks
Mehr Zeit für die Kundenberatung
Teams werden von der Transferverwaltung entlastet und können sich auf die Beratung konzentrieren, um mehr Kunden zu betreuen, ohne das Personal aufzustocken.
UNSERE LÖSUNGEN
Wie Flanks Renten- und Fondstransfers vereinfacht und automatisiert
Kunden authentifizieren sich einmalig, und Flanks ruft die Daten ab
Ihr Kunde wählt den Anbieter oder die Ursprungseinheit aus und loggt sich über das verschlüsselte Gateway von Flanks mit seinen gewohnten Zugangsdaten ein. Flanks ruft die Daten ab, ganz ohne Papierformulare oder Anfragen beim Anbieter.
Britische Rententransfers: Ausführungsreife Plandaten über API oder CSV
Plantyp, Plan- und Transferwert, Beiträge, Gebühren, Fondsstatus sowie ISIN- und SEDOL-Codes, standardisiert über alle Anbieter hinweg und auf fehlende Felder geprüft. Flanks bereitet die Daten vor, Ihr Team führt den Transfer aus.
Spanische Fondstransfers: Vorausgefüllte Transferaufträge, bereit zur Unterschrift
Flanks vervollständigt den Transferauftrag mit Inhaberdetails, Ursprungs- und Zielfonds, ISIN-Codes sowie dem zu übertragenden Betrag, ob vollständig oder teilweise. So kann der Kunde den Auftrag digital mit validierten Daten unterzeichnen.
Reguliert, konform und von Grund auf sicher konzipiert
Flanks ist als Kontoinformationsdienstleister (AISP) gemäß PSD2 in der EU registriert, verfügt über einen SOC-2-Type-II-Bericht und lässt seine Sicherheit unabhängig von EY prüfen. Das Unternehmen arbeitet im Einklang mit der DSGVO und DORA, und seine Lösung unterstützt die Einhaltung von MiFID II.
Wünschen Sie sich Transfers, die auf vollständigen, validierten Daten basieren?
Sprechen Sie mit uns über Renten- und Fondstransfers.
Zielgruppen
Wer nutzt Renten- und Fondstransfers?
Banken und Privatbanken
Die Gewinnung extern gehaltener Vermögenswerte hängt von einem Transferprozess ab, den Kunden einfach abschließen können. Flanks ruft die Quelldaten ab und bereitet den Transfer vor, sodass eingehende Renten und Fonds mit weniger Fehlern und Verzögerungen bei Ihrer Bank ankommen.
Wealth Manager und unabhängige Finanzberater
Die Konsolidierung der britischen Renten eines Kunden ist ein zentraler Bestandteil der Beratung, doch jeder Transfer erfordert das mühsame Einholen von Daten bei den Anbietern. Flanks ruft diese Daten ab und validiert sie, sobald sich der Kunde einloggt. So kann sich Ihr Team auf die Beratung konzentrieren, statt sich mit Papierkram zu befassen.
Family Offices
Wer Familienvermögen zwischen Banken und Depotbanken überträgt, muss für jeden Inhaber und jede Einheit Fonds- und Vertragsdaten zusammentragen. Flanks ruft diese Daten direkt an der Quelle ab, validiert sie und füllt den Transferauftrag vor, für Transfers mit weniger Fehlern und weniger Rückfragen.
Fintechs und Plattformen
Jeder manuelle Schritt bei einem Transfer ist eine potenzielle Fehlerquelle, die zur Ablehnung von Aufträgen führen kann. Flanks füllt validierte Transferdaten automatisch in Ihren digitalen Prozess ein, ihre Transfers abschließen können, ohne ihre Daten erneut eingeben zu müssen.
Asset Manager
Eingehende Fondstransfers hängen von präzisen Daten des ursprünglichen Verwalters ab. Flanks ruft Inhaber-, Fonds- und ISIN-Details direkt an der Quelle ab und validiert sie, sodass Transferaufträge vollständig und unterschriftsreif bei Ihnen eingehen.
Kunden
Was Flanks unterscheidet
Flanks deckt den gesamten Weg Ihrer Vermögensdaten ab. Die Plattform bindet Ihre Datenquellen an, standardisiert die Daten und reichert sie an. So arbeiten Ihre Beratung und Ihre KI mit Daten, auf die Sie sich verlassen können:
Flexibilität und Modularität
Flanks
Flanks bietet bei Bedarf eine modulare Implementierung einzelner Komponenten.
Andere Anbieter
Die Lösungen sind häufig gebündelt und kaum modular.
Anbindungsarten
Flanks
Flanks ist an keine Anbindungsart gebunden. Die Plattform aggregiert Daten von über 700 Depotbanken über API, Datenfeeds, Online-Banking-Zugang, Dokumentenimport oder manuellen Upload. Für noch nicht unterstützte Quellen entwickelt Flanks individuelle Integrationen.
Andere Anbieter
Sie setzen häufig auf eine einzige Anbindungsart, etwa Datenfeeds, Scraping oder offene APIs. Liefert ein Finanzinstitut die Daten nicht im benötigten Format, stoßen sie an ihre Grenzen.
Umfang der Datenaggregation
Flanks
Wir erfassen Positionen und Transaktionen für liquide und illiquide Vermögenswerte sowie für Verbindlichkeiten. Wir decken alle Anlageklassen ab, darunter Immobilien, Kunst und Kryptowährungen.
Andere Anbieter
Sie beschränken sich auf Finanzanlagen und decken oft nur bestimmte Regionen oder Anlageklassen ab. Sachwerte und Verbindlichkeiten werden möglicherweise nicht vollständig unterstützt.
Qualität der Vermögensdaten
Flanks
Flanks validiert die Daten, gleicht sie ab und reichert sie mit Marktdaten an. So entstehen hochwertige, sofort nutzbare Vermögensdaten als Grundlage für KI.
Andere Anbieter
Die Qualität schwankt je nach Anbieter. Oft muss der Wealth Manager die Daten selbst validieren und manuell abgleichen. Das kostet Zeit und birgt das Risiko manueller Fehler.
Einfache Vermögensverwaltung
Flanks
Flanks automatisiert die gesamte Datenaggregation, reduziert manuelle Arbeit und sichert die Datenqualität.
Andere Anbieter
Die Prozesse sind nur teilweise automatisiert. Wealth Manager müssen unter Umständen selbst konsolidieren und abgleichen. Das kostet Zeit und birgt das Risiko manueller Fehler.
Datensicherheit und Datenschutz
Flanks
Flanks ist nicht nur ein Technologieunternehmen: Wir sind als Kontoinformationsdienstleister (AISP) reguliert, halten die DSGVO und die LGPD ein und unterliegen unabhängigen Audits.
Andere Anbieter
Andere Technologieunternehmen verfügen nicht über dasselbe Zertifizierungsniveau und sind weniger stark reguliert.
Häufig gestellte Fragen
Was kostet Flanks und wie funktioniert das Preismodell?
Flanks bietet modulare Pakete an: Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance und Global Asset Analysis. Für Häuser mit hohem Datenvolumen gibt es zusätzlich das individuell zugeschnittene Enterprise-Paket. Für ein Angebot wenden Sie sich an das Flanks-Team.
Wie integriere ich Flanks in meine bestehende Systemlandschaft oder mein Portfoliomanagementsystem (PMS)?
Die Integration erfolgt über die API. Flanks bildet die Datenschicht, auf der Ihr Portfoliomanagementsystem, Ihr CRM-System und Ihre Reporting-Tools aufsetzen. So integrieren Sie Flanks, ohne bestehende Systeme zu ersetzen.
Wie stellt Flanks Datenqualität, Sicherheit und die Einhaltung regulatorischer Vorgaben sicher?
Die Daten werden automatisch standardisiert, validiert und abgeglichen. Jede Zahl lässt sich bis zu ihrer Quelle zurückverfolgen. Flanks ist in der EU als Kontoinformationsdienstleister (AISP) nach PSD2 registriert und verfügt über einen Bericht nach SOC 2 Type 2. Zudem wird Flanks von EY geprüft und arbeitet im Einklang mit der DSGVO und DORA.
Wie aggregiert Flanks Vermögensdaten über Depotbanken, Länder und Anlageklassen hinweg?
Flanks verfügt über Anbindungen an mehr als 700 Depotbanken in über 33 Ländern, und das Netzwerk wächst stetig. Die Anbindung erfolgt über API, Online-Banking-Zugang, Datenfeeds, Dokumentenimport oder manuellen Upload. Fehlt eine Anbindung, entwickelt Flanks sie. Positionen, Salden und Transaktionen aller Anlageklassen fließen in ein einheitliches, standardisiertes Datenmodell.
Kann ich auch nur mit der Datenaggregation starten?
Ja. Flanks bereitet die Daten in mehreren Stufen auf (Datenaggregation, Datennormalisierung, Datenanreicherung). Sie können also mit der Aggregation beginnen und später weitere Stufen hinzunehmen. Die Daten nutzen Sie per API, über MCP oder direkt in der Flanks Platform mit Funktionen wie dem Portfolio Analytics Tool und dem Reconciliation Tool. [Unsere Pakete ansehen]
Kann ich Flanks-Daten in KI-Tools wie Claude oder Perplexity nutzen?
Ja. Mit dem Flanks MCP nutzen Sie Ihre bereinigten und abgeglichenen Vermögensdaten direkt in den KI-Tools, mit denen Sie bereits arbeiten, etwa Claude und Perplexity. Der Zugriff ist abgesichert, und Sie benötigen weder Exporte noch individuelle Integrationen. Außerdem steht Ihnen der AI Financial Analyst zur Verfügung, der in die Flanks Platform integriert ist.
Welches Problem löst Flanks?
Flanks löst das Problem fragmentierter Vermögensdaten. Das Vermögen der Kunden ist auf viele Banken und Depotbanken verteilt, und die Daten liegen in unterschiedlichen Formaten vor. Deshalb bereinigen Teams die Daten und gleichen sie von Hand ab. Flanks automatisiert diesen Prozess und führt alles in einer einheitlichen, verlässlichen Quelle zusammen.
Was ist Flanks und was bedeutet Infrastruktur für Vermögensdaten?
Flanks ist ein Infrastrukturanbieter für Vermögensdaten. Flanks führt Finanzdaten von Banken, Depotbanken und aus alternativen Anlagen zusammen, standardisiert sie und stellt sie bereit. So erhalten Institute im Wealth Management eine Single Source of Truth, mit der sie ihre Beratung und ein KI-gestütztes Wealth Management skalieren können.