transferts de fonds
Transferts de fonds. Des données prêtes à l'exécution, sans avoir à relancer les prestataires.
Les transferts sont bloqués par des détails manquants, des PDF et des échanges incessants avec les prestataires. Flanks prend en charge des flux de travail spécifiques, tels que les transferts de pensions au Royaume-Uni avec des données de plan prêtes à l'exécution, et les transferts de fonds en Espagne avec des ordres de transfert préremplis et prêts à être signés.
Des détails manquants aux transferts prêts à être exécutés
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
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Relance des prestataires
La récupération des données de transfert implique de relancer les prestataires par e-mail, par courrier et par des suivis répétés.
le résultat avec flanks
Récupération directe des données
Données récupérées directement après authentification du client, sans avoir à relancer les prestataires.
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Données incomplètes et incohérentes
Les données arrivent incomplètes, sous forme de PDF ou de CSV, et il manque des informations clés telles que les codes de fonds, les frais ou les valeurs de transfert.
le résultat avec flanks
Données de transfert propres et complètes
Détails complets et validés des plans et des fonds, standardisés dans un format unique pour tous les prestataires.
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Erreurs et rejets de transfert
La saisie manuelle des données sur les ordres de transfert entraîne des erreurs qui provoquent le rejet des transferts et frustrent les clients.
le résultat avec flanks
Ordres de transfert validés
Données de transfert pré-remplies et validées, pour moins d'erreurs et moins de transferts rejetés.
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Une administration chronophage
La gestion administrative des transferts détourne les conseillers de la stratégie d'investissement et de l'acquisition de nouveaux clients.
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Plus de temps pour le conseil client
Des équipes libérées des tâches administratives de transfert pour se concentrer sur le conseil et servir davantage de clients sans augmenter les effectifs.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks simplifie et automatise les transferts de fonds
Les clients s'authentifient une seule fois et Flanks récupère les données
Votre client sélectionne le prestataire ou l'entité d'origine et se connecte avec ses identifiants habituels via la passerelle chiffrée de Flanks. Flanks récupère les données, sans formulaires papier ni demandes auprès des prestataires.
Transferts de pensions au Royaume-Uni : données de plan prêtes à l'exécution via API ou CSV
Type de contrat, valeur du contrat et valeur de transfert, versements, frais, statut des fonds et codes ISIN/SEDOL : des données standardisées d’un prestataire à l’autre et contrôlées pour détecter les champs manquants. Flanks prépare les données, votre équipe exécute.
Transferts de fonds en Espagne : ordres de transfert pré-remplis, prêts à signer
Flanks complète l'ordre de transfert avec les détails du titulaire, le fonds d'origine et de destination, les codes ISIN et le montant à transférer, total ou partiel, pour que le client signe numériquement avec des données validées.
Réglementé, conforme et sécurisé par conception
Flanks est enregistré dans l'UE en tant qu'AISP sous la directive DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et fait l'objet d'audits de sécurité indépendants par EY. L'entreprise opère en conformité avec le RGPD et DORA, et sa solution facilite la conformité MiFID II.
Vous souhaitez des transferts basés sur des données complètes et validées ?
Contactez-nous au sujet des transferts de fonds.
À qui cela s'adresse
Qui utilise les transferts de fonds ?
Banques et banques privées
Attirer des actifs détenus ailleurs dépend d'un processus de transfert que les clients peuvent effectuer facilement. Flanks récupère les données sources et pré-remplit le transfert, garantissant que les pensions et fonds entrants parviennent à votre banque avec moins d'erreurs et de délais.
Gestionnaires de patrimoine et CGP
La consolidation des pensions britanniques d'un client est au cœur du conseil, mais chaque transfert implique de solliciter les prestataires pour obtenir des données. Flanks les récupère et les valide dès que le client se connecte, permettant ainsi à votre équipe de se concentrer sur le conseil plutôt que sur la gestion administrative.
Family Offices
Transférer les actifs familiaux d’une banque ou d’un dépositaire à l’autre impose de réunir les données de fonds et de plans de chaque titulaire et de chaque entité. Flanks récupère et valide ces données à la source et préremplit l’ordre de transfert, pour des transferts avec moins d’erreurs et moins d’allers-retours.
Fintechs et plateformes
Chaque étape manuelle d'un transfert est une source potentielle d'erreurs et de rejet des ordres. Flanks pré-remplit les données de transfert validées au sein de votre parcours numérique, permettant aux utilisateurs de finaliser leurs transferts sans avoir à ressaisir leurs informations.
Gestionnaires d'actifs
Les transferts de fonds entrants dépendent de la précision des données fournies par le gestionnaire d'origine. Flanks récupère et valide les détails du titulaire, du fonds et le code ISIN à la source, afin que les ordres de transfert arrivent complets et prêts à être signés.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.