Traspasos de fondos y planes de pensiones
Traspasos de fondos y planes de pensiones. Datos listos para ejecutar, sin tener que reclamarlos a las entidades.
Los traspasos se atascan por datos que faltan, PDF e idas y venidas con las entidades. Flanks da soporte a flujos específicos, como los traspasos de pensiones en el Reino Unido, con datos del plan listos para ejecutar, y los traspasos de fondos en España, con órdenes de traspaso precumplimentadas y listas para firmar.
De datos incompletos a traspasos listos para ejecutar
Descubra cómo Flanks resuelve los principales desafíos del sector:
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Reclamar datos a las entidades
Obtener los datos de un traspaso implica reclamarlos a las entidades con correos, cartas y seguimientos constantes.
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Obtención directa de los datos
Los datos se obtienen directamente en cuanto el cliente se autentica, sin tener que reclamarlos.
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Datos incompletos e incoherentes
Los datos llegan incompletos, en PDF o CSV, sin detalles clave como códigos de fondos, comisiones o valores de traspaso.
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Datos de traspaso limpios y completos
Datos de planes y fondos completos y validados, estandarizados en un único formato para todas las entidades.
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Errores y rechazos en los traspasos
Introducir a mano los datos en las órdenes de traspaso genera errores que provocan rechazos y frustran a los clientes.
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Órdenes de traspaso validadas
Datos de traspaso precumplimentados y validados, con menos errores y menos rechazos.
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Tareas administrativas que consumen tiempo
El papeleo de los traspasos quita tiempo a los asesores para la estrategia de inversión y la captación de nuevos clientes.
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Más tiempo para asesorar
Equipos liberados de la gestión de traspasos para centrarse en el asesoramiento y atender a más clientes sin ampliar plantilla.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks simplifica y automatiza los traspasos de fondos y planes de pensiones
Los clientes se autentican una vez y Flanks obtiene los datos
Su cliente selecciona la entidad de origen e inicia sesión con sus credenciales habituales a través de la pasarela cifrada de Flanks. Flanks obtiene los datos, sin formularios en papel ni solicitudes a las entidades.
Traspasos de pensiones en el Reino Unido: datos del plan listos para ejecutar, vía API o CSV
Tipo de plan, valor del plan y de traspaso, aportaciones, comisiones, estado del fondo y códigos ISIN/SEDOL, estandarizados entre entidades y revisados para detectar campos vacíos. Flanks prepara los datos; su equipo ejecuta el traspaso.
Traspasos de fondos en España: órdenes de traspaso precumplimentadas, listas para firmar
Flanks completa la orden de traspaso con los datos del titular, el fondo de origen y de destino, los códigos ISIN y el importe a traspasar, total o parcial, para que el cliente firme digitalmente con datos validados.
Regulado, conforme a la normativa y seguro desde el diseño
Flanks está registrada en la UE como AISP en el marco de la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y su seguridad ha sido auditada de forma independiente por EY. Cumple el RGPD y DORA, y su solución facilita el cumplimiento de MiFID II.
¿Quiere que cada traspaso parta de datos completos y validados?
Hable con nosotros sobre traspasos de fondos y planes de pensiones.
A quién va dirigido
¿A quién ayudan los traspasos de fondos y planes de pensiones?
Bancos y banca privada
Captar el patrimonio que sus clientes tienen en otras entidades depende de un proceso de traspaso fácil de completar. Flanks obtiene los datos de origen y precumplimenta el traspaso, para que los planes de pensiones y fondos lleguen a su entidad con menos errores y retrasos.
Gestoras de patrimonio y asesores financieros independientes
Consolidar las pensiones de un cliente en el Reino Unido es parte esencial del asesoramiento, pero cada traspaso obliga a reclamar datos a las entidades. Flanks los obtiene y valida en cuanto el cliente inicia sesión, para que su equipo asesore en lugar de gestionar papeleo.
Family Offices
Traspasar el patrimonio familiar entre bancos y custodios obliga a reunir los datos de fondos y planes de cada titular y cada sociedad. Flanks obtiene y valida esos datos en origen y precumplimenta la orden de traspaso, para que los activos se muevan con menos errores y sin idas y venidas.
Fintechs y plataformas
Cada paso manual de un traspaso aumenta el riesgo de errores y de órdenes rechazadas. Flanks precumplimenta los datos de traspaso validados dentro de su recorrido digital, para que sus usuarios completen los traspasos sin tener que volver a introducirlos.
Gestoras de activos
Los traspasos de fondos entrantes dependen de la precisión de los datos de la gestora de origen. Flanks obtiene y valida en origen los datos del titular, del fondo y el código ISIN, para que las órdenes de traspaso lleguen completas y listas para firmar.
Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.