Infraestructura de datos patrimoniales para bancos y banca privada
Los asesores que no tienen una visión completa no pueden ofrecer un asesoramiento integral. Flanks proporciona a los bancos y a la banca privada una visión global del patrimonio de cada cliente, incluidos los activos depositados en otras entidades. Se integra en sus sistemas actuales para que pueda aumentar el patrimonio bajo gestión (AUM), estrechar relaciones y atender a más clientes sin necesidad de ampliar la plantilla.
El reto de los datos en bancos y banca privada
Cada cliente representa más oportunidades de las que hoy puede ver.
Los puntos ciegos frenan su crecimiento y dañan sus relaciones
Si solo ve una parte del patrimonio de cada cliente, las oportunidades de venta cruzada, financiación y asesoramiento pasan desapercibidas.
Los datos de los clientes llegan tarde y son inconsistentes
La consolidación manual hace que los asesores se centren en recopilar datos en lugar de asesorar a los clientes.
Su stack tecnológico ya es complejo
Cualquier nuevo proveedor de datos debe encajar, no reemplazar lo que ya utiliza.
Una única capa de datos para atender a todos los clientes
Desde individuos UHNW hasta instituciones y family offices.
Su hoja de ruta de IA necesita datos limpios
Los datos confidenciales de los clientes deben permanecer bajo su control durante el proceso.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks impulsa a bancos y banca privada
Flanks se integra en su stack actual como una única capa de datos patrimoniales, para que sus asesores tengan una visión completa y dediquen menos tiempo a tareas manuales:
Todo el patrimonio de sus clientes, esté donde esté
Flanks se conecta a una red creciente de más de 700 instituciones y cubre todas las clases de activos, incluidos los mercados privados, para reunir el patrimonio de cada cliente en una única vista en tiempo real.
Datos en los que confían sus asesores y su equipo de compliance
Cada dato se normaliza, valida y enriquece, con posiciones y flujos de caja reconciliados y discrepancias totalmente trazables.
Datos que llegan directamente a sus sistemas
Alimente su core bancario, sus sistemas de cartera o su CRM mediante API, Claude o Perplexity a través de MCP, o utilice Flanks Platform.
Datos limpios para sus proyectos de IA
Una IA fiable comienza con datos fiables. Flanks proporciona datos limpios y reconciliados que alimentan el AI Financial Analyst, el Flanks AI Podcast y cualquier otro proyecto de IA.
Muestre el impacto de cada propuesta antes de que el cliente decida
Modele escenarios sobre el patrimonio completo de cada cliente, incluidos los activos externos, para que los asesores puedan comparar opciones y mostrar el impacto de una propuesta.
Capte el patrimonio que sus clientes tienen en otras entidades
Amplíe su asesoramiento a los activos externos, atraiga nuevo patrimonio, ofrezca préstamos lombardos con garantías en otras entidades y haga rentable el segmento de 5 a 20 millones de euros.
Seguridad y cumplimiento normativo para bancos
Para asesorar en el mejor interés del cliente, primero hay que ver toda su cartera. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type II y su seguridad ha sido auditada de forma independiente por EY. Opera conforme al RGPD y a DORA, y su solución facilita el cumplimiento de MiFID II. Todos los datos se alojan en la UE, se cifran en tránsito y en reposo, y están protegidos por estrictos controles de acceso.
El patrimonio que sus clientes tienen fuera de su entidad es su gran oportunidad.
Reserve una sesión de 30 minutos para descubrir ese potencial en su cartera de clientes.
CASOS DE USO
Para qué los bancos utilizan Flanks
Desde la agregación de datos multi-custodio hasta los insights potenciados por IA, descubra cómo Flanks ayuda a los bancos a resolver retos reales y a ganar control, transparencia y eficiencia.
Agregación de datos multi-custodio
Todas las entidades que utilizan sus clientes, incluidos los activos externos, en una única vista en tiempo real.
Informes consolidados
Informes bajo su propia marca que cubren todo el patrimonio de cada cliente, no solo lo que tiene depositado en su entidad.
Inteligencia y analítica patrimonial
Cuota de patrimonio, exposición y rentabilidad de la cartera completa de cada cliente.
Datos patrimoniales preparados para la IA
Datos de clientes limpios y reconciliados para el AI Financial Analyst y sus propios proyectos de IA.
Historias reales de clientes, casos de uso probados
Vea ejemplos reales de nuestros clientes.
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Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
TESTIMONIOS
Lo que dicen los bancos sobre Flanks
GlobalView, el agregador global de posiciones financieras para los clientes de CaixaBank Wealth Management, representa un hito en el sector en España, puesto que permite a sus clientes hacerse dueños de la información que tienen las entidades financieras con las que trabajan. Para CaixaBank Wealth Management es un orgullo contar con Flanks para ofrecer una solución que aporta una visión completa de todo su patrimonio: consolidada, actualizada y totalmente bajo su control.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.