Inteligencia y analítica patrimonial
Inteligencia y analítica patrimonial. Basada en los datos en los que ya confía.
Flanks aplica analítica de rentabilidad, riesgo y look-through, simulaciones de escenarios y análisis de cartera con IA sobre los mismos datos agregados y enriquecidos que alimentan sus informes, para que sus asesores dejen de recalcular métricas a mano y dediquen más tiempo a asesorar.
De posiciones sin procesar a análisis listos para decidir
Descubra cómo Flanks resuelve los principales desafíos del sector:
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Visibilidad limitada de la cartera
Los datos agregados por sí solos no responden a las preguntas sobre la cartera: hace falta contexto de mercado y análisis por transparencia para interpretarlos.
el resultado con flanks
Exposición real de cada cartera
Cada posición valorada y enriquecida, con los fondos desglosados en sus activos subyacentes.
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Cálculos y análisis de riesgo manuales
Los equipos calculan a mano las métricas de rentabilidad y riesgo a partir de las transacciones, y repiten el trabajo en cada ciclo de reporting.
el resultado con flanks
Cálculos y análisis de riesgo automatizados
Métricas de rentabilidad y riesgo calculadas automáticamente y coherentes en todos los clientes, carteras y custodios.
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Sistemas desconectados
La analítica avanzada suele estar en sistemas especializados independientes, desconectados de los datos patrimoniales agregados.
el resultado con flanks
Analítica sobre una única capa de datos fiable
Analítica, simulaciones y análisis con IA sobre una única capa de datos fiable, sin data feeds independientes que mantener.
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Preguntas sin respuesta en las reuniones con clientes
En las reuniones surgen preguntas hipotéticas y consultas puntuales sobre la cartera que los informes estáticos no pueden responder.
el resultado con flanks
Análisis de cartera al momento
Escenarios hipotéticos y consultas de cartera resueltos con los datos del propio cliente, con resultados listos para compartir.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks simplifica y automatiza la inteligencia y analítica patrimonial
Datos enriquecidos con información de mercado y exposición real de cada fondo
Las posiciones se valoran y enriquecen con datos de SIX y Morningstar. Los fondos y mandatos se desglosan en sus activos subyacentes, mostrando la exposición real por sector, geografía y clase de activo.
Analítica de rentabilidad y riesgo en el Portfolio Analytics Tool
Las métricas de rentabilidad y riesgo (volatilidad, alfa, beta, ratio de Sharpe y más) se calculan automáticamente y se muestran en paneles e informes, coherentes en todos los clientes, carteras y custodios.
Simulador de Carteras: proyecte el patrimonio de sus clientes en cualquier escenario de mercado
Combine las posiciones actuales con supuestos configurables de tipos de interés, inflación y mercado, explore los resultados en gráficos personalizables y descargue un informe listo para compartir con el cliente.
AI Financial Analyst y MCP, basados en los datos de sus clientes
Consulte estructuras familiares y datos de múltiples carteras mediante flujos de trabajo de IA predefinidos, o conecte los datos de Flanks mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza. Los modelos se ejecutan en un entorno seguro en la nube.
¿Quiere analizar la rentabilidad y el riesgo, también con IA, sobre los datos que ya tiene?
Hable con nosotros sobre inteligencia y analítica patrimonial.
A quién va dirigido
¿A quién ayudan la inteligencia y la analítica patrimonial?
Bancos y banca privada
Sus asesores necesitan respuestas sobre el patrimonio total del cliente, incluidos los activos externos. Flanks les ofrece análisis de rentabilidad, riesgo y con IA sobre la visión completa, integrados mediante API en sus sistemas actuales o a través de Flanks Platform.
Gestoras de patrimonio y asesores financieros independientes
Sus clientes esperan algo más que un extracto de posiciones, pero calcular la rentabilidad y el riesgo a mano no es escalable. Flanks añade análisis por transparencia de los fondos y métricas automatizadas, para que cada revisión con el cliente empiece con el análisis ya hecho.
Family offices
El patrimonio multigeneracional plantea preguntas que afectan a distintas entidades, generaciones y tipos de activos. Flanks permite a su equipo consultar toda la estructura familiar, simular la liquidez en distintos escenarios de mercado y seguir la rentabilidad de los activos líquidos e ilíquidos.
Fintechs y plataformas
Sus usuarios esperan ver su rentabilidad y su exposición junto a sus saldos. Flanks ofrece, mediante API o MCP, datos enriquecidos con análisis por transparencia y métricas ya calculadas, para que lance funcionalidades de analítica sin desarrollar la capa de cálculo.
Gestoras de activos
Analizar la exposición entre custodios y mandatos suele implicar reconstruir el conjunto de datos cada mes. Flanks le ofrece datos enriquecidos con análisis por transparencia y métricas de riesgo y rentabilidad coherentes, listos para sus propios modelos o sistemas.
Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.