Infrastructure de données patrimoniales pour les banques et les banques privées
Sans vision globale, vos conseillers ne peuvent pas couvrir sur l'ensemble du patrimoine de leur clients. Flanks offre aux banques et aux banques privées une vue complète de la fortune de chaque client, y compris les actifs détenus dans d'autres établissements. La solution s'intègre à vos systèmes actuels, vous permettant ainsi d'accroître vos actifs sous gestion, de renforcer vos relations et de servir davantage de clients sans augmenter vos effectifs.
Les défis liés aux données pour les banques et les banques privées
Chaque client représente un potentiel bien plus vaste que ce que vous percevez aujourd'hui.
Une vision partielle freine votre croissance et fragilise vos relations clients
Vous ne voyez qu'une partie du patrimoine de chaque client, ce qui vous fait passer à côté d'opportunités de vente croisée, de prêt et de conseil.
Les données clients arrivent en retard et sont incohérentes
La consolidation manuelle contraint les conseillers à se concentrer sur l'assemblage des données plutôt que sur le conseil aux clients.
Votre système d'information est déjà complexe
Tout nouveau fournisseur de données doit s'intégrer, et non remplacer ce que vous utilisez déjà.
Une seule couche de données doit servir tous les clients
Des clients fortunés aux très grandes fortunes (UHNW), en passant par les institutions et les family offices.
Votre feuille de route IA a besoin de données propres
Les données sensibles des clients doivent rester sous votre contrôle tout au long du processus.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks accompagne les banques et les banques privées
Flanks s'intègre à votre stack technologique existante en tant que couche d'infrastructure de données patrimoniales unique, permettant aux conseillers d'avoir une meilleure vision et aux équipes de réduire le temps consacré aux tâches manuelles :
Tout le patrimoine client, quel que soit l'endroit où il est détenu
Flanks se connecte à un réseau croissant de plus de 700 institutions et couvre toutes les classes d'actifs, y compris les marchés privés, afin que le patrimoine de chaque client soit visible en une seule vue en temps réel.
Des données auxquelles vos conseillers et vos équipes de conformité peuvent se fier
Chaque point de données est standardisé, validé et enrichi ; les positions et les flux de trésorerie sont réconciliés et chaque écart est entièrement traçable.
Des données livrées directement dans vos systèmes
Alimentez vos systèmes bancaires, de gestion de portefeuille ou CRM via API, connectez Claude ou Perplexity via MCP, ou utilisez la plateforme Flanks.
Des données propres pour votre feuille de route IA
Une IA fiable repose sur des données fiables. Flanks fournit des données propres et réconciliées pour alimenter le AI Financial Analyst, le Flanks AI Podcast et votre propre feuille de route en matière d'IA.
Démontrez l'impact avant que vos clients ne décident
Modélisez des scénarios basés sur l'intégralité du patrimoine de chaque client, actifs externes inclus, afin que vos conseillers puissent comparer les options et illustrer l'impact de leurs propositions.
Transformez le patrimoine détenu ailleurs en revenus
Étendez vos mandats aux actifs externes, attirez de nouveaux capitaux, dimensionnez vos prêts lombards en fonction des garanties externes et servez de manière rentable vos clients fortunés (5 à 20 M€).
Sécurité et conformité pour les banques
Pour conseiller vos clients au mieux de leurs intérêts, il faut avoir une vision globale de leur portefeuille. Flanks est enregistré en tant qu'AISP dans l'UE conformément à la DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et sa sécurité est auditée de manière indépendante par EY. La solution est conforme au RGPD et à DORA, et facilite la conformité à MiFID II. Toutes les données sont hébergées dans l'UE, chiffrées en transit et au repos, et protégées par des contrôles d'accès stricts.
Votre plus grand levier de croissance réside dans le patrimoine que vos clients détiennent ailleurs.
Réservez une session de 30 minutes pour explorer le potentiel inexploité de votre propre portefeuille.
CAS D'USAGE
Comment les banques utilisent Flanks
De l'agrégation de données multi-dépositaires aux analyses pilotés par l'IA, découvrez comment les banques utilisent Flanks pour relever des défis concrets et gagner en contrôle, en transparence et en efficacité.
Agrégation de données multi-dépositaires
Toutes les institutions utilisées par vos clients, y compris les actifs détenus ailleurs, dans une vue unique et en temps réel.
Reporting consolidé
Des rapports à votre image couvrant l'intégralité du patrimoine de vos clients, et pas seulement les actifs détenus chez vous.
Intelligence et analyse patrimoniale
Part de portefeuille, exposition et performance sur l'ensemble des actifs de chaque client.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Des données clients propres et réconciliées pour le AI Financial Analyst et votre propre feuille de route en matière d'IA.
Témoignages clients et cas d'usage éprouvés
Découvrez des exemples concrets issus de nos clients.
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Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
TÉMOIGNAGES
Ce que les banques disent de Flanks
GlobalView, l'agrégateur de positions financières internationales destiné aux clients de la gestion de fortune de CaixaBank, marque un tournant dans le secteur bancaire en permettant à nos clients en conseil indépendant de reprendre la main sur les informations détenues par les institutions financières avec lesquelles ils collaborent. CaixaBank Wealth Management est fier de s'appuyer sur Flanks pour offrir une solution qui apporte une visibilité totale sur l'ensemble de leur patrimoine : consolidé, actualisé et entièrement sous leur contrôle.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.