Calidad de datos y reconciliación
Calidad de datos y reconciliación. Cada posición verificada, cada discrepancia detectada.
Los datos patrimoniales solo son útiles si son precisos. Flanks valida y reconcilia la información de todos sus custodios para que sus informes, su asesoramiento y sus herramientas de IA se basen en cifras en las que pueda confiar.
De datos inconsistentes entre custodios a una única fuente reconciliada
Descubra cómo Flanks resuelve los principales desafíos del sector:
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Datos tardíos e incompletos
Los archivos de los custodios a veces llegan tarde, incompletos o con incoherencias, y los errores solo aparecen en los informes de los clientes.
el resultado con flanks
Informes precisos desde el primer momento
Los errores se detectan a tiempo, para que cada informe llegue al cliente con cifras correctas.
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Datos dispares entre custodios
Cada custodio utiliza sus propios formatos, códigos de transacción y convenciones de precios.
el resultado con flanks
Datos estandarizados y comparables
Datos de todos sus custodios, comparables entre sí y listos para usar.
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Reconciliación lenta y manual
Los equipos pasan horas cotejando posiciones y transacciones línea a línea en hojas de cálculo.
el resultado con flanks
Menos trabajo manual
Su equipo recupera horas y solo dedica tiempo a las excepciones que requieren atención.
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Riesgos por la calidad de los datos
Los datos poco fiables comprometen los informes, el asesoramiento y las herramientas de IA, y minan la confianza del cliente.
el resultado con flanks
Información fiable para sus clientes
Confianza en cada cifra que comparte con sus clientes, desde los informes hasta los análisis con IA.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks garantiza la calidad de los datos y automatiza la reconciliación
Controles de calidad automáticos desde que llegan los datos
Cada archivo y data feed se verifica en el momento de la ingesta para detectar ISIN ausentes, importes con formato incorrecto, transacciones duplicadas y comisiones fuera de rango, con detección de anomalías mediante IA que señala las incidencias antes de que lleguen a los clientes.
Un modelo de datos coherente para todos los custodios y formatos
Los formatos, códigos de transacción y convenciones de precios de cada custodio se mapean al modelo de datos de Flanks, para que los datos de cualquier fuente puedan compararse, reconciliarse y utilizarse de la misma forma.
Reconciliación diaria: su equipo solo revisa las excepciones reales
En el Reconciliador de posiciones:
- Reconciliación de posiciones entre custodios
- Reconciliación diaria de transacciones y efectivo (D-1), que se vuelve a ejecutar a medida que llegan nuevos datos
- Ajustes trazables con análisis guiado de incidencias
Regulado, conforme a la normativa y seguro desde el diseño
Flanks está registrada en la UE como AISP en el marco de la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y su seguridad ha sido auditada de forma independiente por EY. Cumple el RGPD y DORA, y su solución facilita el cumplimiento de MiFID II.
¿Quiere datos patrimoniales fiables sin tener que reconciliarlos a mano?
Hable con nosotros sobre calidad de datos y reconciliación.
A quién va dirigido
¿A quién ayudan la calidad de datos y la reconciliación?
Bancos y banca privada
Los archivos inconsistentes de los custodios ralentizan las operaciones y minan la confianza en los informes a clientes. Flanks añade controles de calidad automáticos y reconciliación diaria a su infraestructura actual, con trazabilidad total para sus equipos de operaciones y compliance.
Gestoras de patrimonio y asesores financieros independientes
Reconciliar a mano exportaciones y data feeds de los custodios resta tiempo al asesoramiento. Flanks verifica automáticamente cada fuente y señala lo que requiere atención, para que su equipo se centre en las excepciones y no tenga que repasar cada línea.
Family offices
Cuando el patrimonio está repartido entre entidades, custodios e inmuebles, es difícil mantener la coherencia en hojas de cálculo. Con Flanks, su equipo elabora informes con cifras validadas y reconciliadas de todas las fuentes y entidades, en lugar de perder tiempo buscando discrepancias.
Fintechs y plataformas
Sus usuarios juzgan su producto por la precisión de sus cifras. Flanks entrega mediante API datos patrimoniales validados y normalizados, y detecta los errores antes de que lleguen a su plataforma, para que su equipo desarrolle funcionalidades en lugar de corregir datos.
Gestoras de activos
La introducción manual de datos suele generar errores que acaban arrastrándose hasta los informes. Flanks valida y normaliza los datos de todos sus custodios y mandatos de gestión, y le ofrece un repositorio de datos fiables para el reporting de hoy y para el enriquecimiento, la analítica y la IA del mañana.
Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.