Mercados privados y activos alternativos
Mercados privados y activos alternativos. Patrimonio líquido e ilíquido, en una única vista.
El private equity, los inmuebles, la deuda privada y el arte rara vez llegan con un data feed automatizado. Flanks los integra en el mismo modelo de datos que sus activos cotizados, mediante la ingesta de informes y la carga manual, para que tenga una visión 360° del patrimonio de cada cliente.
De PDF y hojas de cálculo a una visión completa del patrimonio
Descubra cómo Flanks resuelve los principales desafíos del sector:
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Activos desconectados
El private equity, los inmuebles y el arte quedan fuera de los sistemas de custodia, sin un data feed automatizado al que conectarse.
el resultado con flanks
Una visión global del patrimonio
Los activos ilíquidos y no financieros se incluyen en la visión patrimonial del cliente, junto a todas sus posiciones custodiadas.
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Procesamiento manual de datos de mercados privados
Los datos de mercados privados llegan como extractos trimestrales y notificaciones de llamadas de capital que se procesan a mano.
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Datos estructurados automáticamente
Extractos y llamadas de capital convertidos en datos estructurados, con seguimiento de la evolución del NAV y de las distribuciones.
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Valoraciones de activos difíciles de verificar
Las valoraciones de private equity e inmuebles apenas admiten margen de error, pero son difíciles de verificar.
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Valoraciones fiables de cada activo
Valoraciones validadas y reconciliadas que su equipo puede defender ante sus clientes.
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Informes de patrimonio incompletos
Los informes que omiten las posiciones ilíquidas dan a los clientes una imagen incompleta de su patrimonio.
el resultado con flanks
Rentabilidad de todos los tipos de activos
Informes y paneles que reflejan el patrimonio total, líquido e ilíquido, con la rentabilidad de cada tipo de activo.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks simplifica y automatiza la gestión de datos de mercados privados
Ingesta de informes y carga manual como fuentes de datos de primer nivel
Cuando no hay conexión digital, Flanks extrae los datos de los extractos en PDF emitidos por las entidades financieras o los carga mediante plantillas proporcionadas por Flanks, junto a las conexiones por API, data feeds y banca electrónica.
Todos los tipos de activos, mapeados en un único modelo de datos
Los mercados privados (private equity, deuda privada, venture capital) y los activos no financieros (inmuebles, arte y objetos de colección, vehículos) siguen el mismo modelo de datos que las posiciones cotizadas y alimentan los mismos informes.
Revisión inmediata tras la carga
Los datos cargados pasan directamente a la visión patrimonial del cliente con la estructura adecuada, para que su equipo pueda revisar y verificar cada posición en Portfolio Analytics Tool. Se ofrece soporte dedicado de middle office según el nivel de personalización requerido.
Rentabilidad e informes de activos líquidos e ilíquidos
Siga la rentabilidad de todos los tipos de activos en el Portfolio Analytics Tool, y las llamadas de capital, la evolución del NAV y las distribuciones en los informes y en AI Financial Analyst.
¿Quiere una visión 360° del patrimonio que incluya también mercados privados y activos alternativos?
Hable con nosotros sobre cómo cubrir todos los activos de sus clientes.
A quién va dirigido
¿A quién ayudan los datos de mercados privados y activos alternativos?
Bancos y banca privada
Sus clientes de alto patrimonio tienen private equity e inmuebles que sus sistemas no ven. Flanks incorpora estos activos a la visión patrimonial del cliente, para que sus asesores trabajen con su patrimonio total, incluido lo que está fuera de su entidad.
Gestoras de patrimonio y asesores financieros independientes
Los clientes con inmuebles o inversiones privadas esperan verlos en sus revisiones, pero seguirlos en hojas de cálculo lleva tiempo. Flanks los integra en los mismos informes que los activos cotizados, para que cada revisión cubra el patrimonio total.
Family offices
El patrimonio familiar suele estar tanto en private equity, inmuebles y arte como en cuentas bancarias. Flanks integra estas posiciones en la misma vista que los activos custodiados, en todas las entidades de la estructura familiar.
Fintechs y plataformas
Sus usuarios quieren ver sus inmuebles, inversiones privadas y objetos de colección junto a sus carteras. Flanks ofrece mediante API los activos ilíquidos y no financieros en el mismo modelo de datos, para que su producto muestre el patrimonio neto completo sin integraciones adicionales.
Gestoras de activos
Las inversiones en mercados privados suelen reportarse por separado, mediante extractos trimestrales. Flanks las incorpora al mismo modelo de datos que las posiciones cotizadas, para que la exposición y la rentabilidad cubran toda la cartera, líquida e ilíquida.
Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.