Agregación de datos multi-custodio
Agregación de datos patrimoniales multi-custodio. Un único punto de acceso, todos los métodos.
Los datos patrimoniales están repartidos entre distintos custodios, y cada uno los comparte a su manera: API, banca electrónica, data feeds o informes en PDF. Flanks se conecta a cada custodio con el método que ya ofrece, en colaboración con sus asesores y clientes, y lo transforma todo en una única capa de datos patrimoniales, limpia y enriquecida, lista para elaborar informes y asesorar.
De datos dispersos entre custodios a una única infraestructura de datos patrimoniales
Descubra cómo Flanks resuelve los principales desafíos del sector:
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Datos patrimoniales dispersos
El patrimonio de los clientes abarca cada año más custodios, tipos de activos y mercados, y la cobertura debe estar a la altura.
el resultado con flanks
Una visión completa del patrimonio
El patrimonio de cada cliente en un solo lugar, dondequiera que estén sus activos, desde private equity hasta inmuebles y arte.
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Formatos de datos incompatibles
Cada custodio comparte los datos a su manera, con sus propios formatos, códigos y convenciones de precios.
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Datos listos para usar
Datos patrimoniales coherentes y validados que su equipo puede utilizar de inmediato, sin trabajo manual.
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Seguridad y cumplimiento normativo
Los datos patrimoniales deben mantenerse seguros y cumplir estrictos requisitos regulatorios y de intercambio de datos.
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Escalabilidad segura y conforme a la normativa
Los datos de sus clientes se gestionan con estándares de seguridad y cumplimiento de nivel institucional, para que su equipo pueda escalar con total confianza.
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Datos que limitan el uso de la IA
Los datos fragmentados no pueden alimentar de forma fiable las herramientas de IA ni llegar a cada equipo en el formato que necesita.
el resultado con flanks
Inteligencia patrimonial preparada para la IA
Un único conjunto de datos preparado para la IA que alimenta sus herramientas de IA, sus informes y su asesoramiento.
NUESTRAS SOLUCIONES
Cómo Flanks simplifica y automatiza la agregación de datos
Una red de más de 700 custodios, en constante crecimiento, que cubre todo tipo de activos
La mayoría de las carteras de sus clientes están repartidas entre custodios a los que Flanks ya está conectado, en Europa y fuera de ella. Una visión 360° del patrimonio que incluye valores cotizados, private equity, inmuebles, arte, pasivos y más.
Extracción de datos con cualquier método de conexión
Combinamos métodos y mantenemos las conexiones activas aunque los custodios cambien sus formatos:
- API
- Data feeds
- Banca electrónica
- Ingesta de informes
- Carga manual
Datos mapeados, validados, enriquecidos y entregados a la medida de sus equipos
Cada fuente se mapea a un modelo de datos coherente, se valida, se enriquece según sea necesario y se entrega mediante:
- API
- MCP
- Flanks Platform
- Exportaciones en CSV personalizadas para su PMS o CRM
Regulado, conforme a la normativa y seguro desde el primer día
Flanks está registrada en la UE como AISP en el marco de la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y su seguridad ha sido auditada de forma independiente por EY. Cumple el RGPD y DORA, y su solución facilita el cumplimiento de MiFID II.
¿Quiere conectar cualquier custodio sin tener que desarrollar las integraciones usted mismo?
Hable con nosotros sobre la agregación de datos multi-custodio.
A quién va dirigido
¿A quién ayuda la agregación de datos multi-custodio?
Bancos y banca privada
Sus clientes tienen activos en múltiples custodios, lo que genera puntos ciegos para sus asesores. Flanks agrega el patrimonio de sus clientes con cualquier método de conexión y se integra con sus sistemas actuales, sin necesidad de sustituirlos.
Gestoras de patrimonio y asesores financieros independientes
Cada cliente puede combinar distintos custodios y fuentes de datos. Flanks los unifica y reduce el tiempo dedicado a reconciliar formatos, para que su equipo pueda centrarse en asesorar.
Family offices
El patrimonio familiar abarca múltiples entidades y tipos de activos, desde sociedades patrimoniales y fondos hasta inmuebles y obras de arte. Flanks reúne los datos de todos los custodios y entidades en una visión consolidada.
Fintechs y plataformas
Contar con la infraestructura de datos adecuada es esencial para desarrollar herramientas de IA, CRM y plataformas PMS. Flanks se la proporciona mediante API, para que su equipo se centre en el producto mientras nosotros nos ocupamos de la capa de datos.
Gestoras de activos
Los datos patrimoniales pueden estar fragmentados entre distintos custodios y mercados, lo que dificulta tener una visión única. Flanks se conecta a los datos disponibles de cada custodio y ofrece agregación, informes y enriquecimiento adaptados a sus necesidades.
Clientes
Flanks frente a otros proveedores
Flanks conecta, estandariza y enriquece los datos patrimoniales de principio a fin, para que su asesoramiento y su IA trabajen con datos fiables:
MÉTODOS DE AGREGACIÓN DE DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Flanks es agnóstico respecto al método: agrega datos de más de 700 custodios mediante API, data feeds, banca electrónica, ingesta de PDF o carga manual, con integraciones a medida para las fuentes que aún no están conectadas.
Otros
Suelen depender de un único método, como data feeds, scraping o API de open banking, y dejan huecos allí donde una entidad no facilita los datos en ese formato.
COBERTURA DE ACTIVOS
Flanks
Flanks ofrece una visión 360° de todo lo que tiene un cliente: activos financieros, desde renta variable hasta mercados privados, pensiones y activos digitales; pasivos como préstamos lombardos e hipotecas; y activos no financieros como inmuebles, vehículos, arte y objetos de colección.
Otros
Suelen limitarse a los activos financieros, con una cobertura geográfica reducida. Los pasivos y los activos no financieros se cubren solo en parte, o directamente no se cubren.
CALIDAD DE LOS DATOS PATRIMONIALES
Flanks
Cada dato se estandariza bajo el modelo de datos de Flanks, se reconcilia entre custodios y se enriquece con datos de mercado de SIX y Morningstar. Todo listo para informes, analítica de carteras e IA.
Otros
La calidad varía según el proveedor. A menudo el equipo del cliente tiene que validar y reconciliar los datos a mano, lo que lleva tiempo y aumenta el riesgo de error.
CAPAS DE DATOS PATRIMONIALES MODULARES
Flanks
Elija la capa de datos que necesita (agregación, normalización o enriquecimiento) y añada funcionalidades y herramientas cuando lo requiera. Los datos se entregan mediante API, MCP o Flanks Platform.
Otros
Suelen ofrecerse como soluciones cerradas, con poca flexibilidad para elegir solo lo que necesita.
DATOS PATRIMONIALES PREPARADOS PARA LA IA
Flanks
Datos limpios y reconciliados, conectados de forma segura mediante MCP a las herramientas de IA que ya utiliza, o listos para usar en AI Financial Analyst y Flanks AI Podcast.
Otros
Los datos fragmentados e incoherentes hacen que las herramientas de IA den respuestas poco fiables, y conectarlos sin los controles adecuados puede generar riesgos de seguridad y cumplimiento normativo.
REGULACIÓN, SEGURIDAD Y CUMPLIMIENTO
Flanks
Registrada en el Banco de España como AISP (n.º de registro 6920). Cumple PSD2, MiFID II y el RGPD, cuenta con un informe SOC 2 Tipo II y está auditada por EY. Todos los datos patrimoniales se almacenan en la UE.
Otros
Los proveedores no supervisados ni regulados por una autoridad bancaria no están sujetos a los mismos requisitos de licencia, auditoría y cumplimiento.
Preguntas frecuentes
¿Cuánto cuesta Flanks y cómo funciona el modelo de precios?
Flanks ofrece planes modulares (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance y Global Asset Analysis) y un plan Enterprise a medida para operaciones de gran volumen. Hable con nuestro equipo para solicitar un presupuesto.
¿Cómo puedo integrar Flanks en mi ecosistema tecnológico o en mi PMS?
Mediante API. Flanks actúa como capa de datos bajo su sistema de gestión de carteras (PMS), su CRM y sus herramientas de informes, de modo que puede integrarlo sin sustituir los sistemas existentes.
¿Cómo garantiza Flanks la calidad de los datos, la seguridad y el cumplimiento normativo?
Los datos se estandarizan, validan y reconcilian de forma automática, y cada cifra es trazable hasta su origen. Flanks está registrada en la UE como AISP conforme a la PSD2, cuenta con un informe SOC 2 Type 2, es auditada por EY y opera de acuerdo con el RGPD y DORA.
¿Cómo agrega Flanks los datos patrimoniales de distintos custodios, países y tipos de activos?
Flanks se conecta con más de 700 custodios en más de 33 países, una red en constante crecimiento, mediante API, banca electrónica, data feeds, informes en PDF o carga manual. Si su custodio no está en la red, Flanks desarrolla la conexión. Posiciones, saldos y transacciones llegan a un único modelo estandarizado, para todos los tipos de activos.
¿Puedo empezar solo con la agregación de datos?
Sí. Flanks trabaja los datos por niveles (Agregación, Normalización, Enriquecimiento), de modo que puede empezar por la agregación y añadir más niveles después. Utilice los datos mediante API, MCP o Flanks Platform y sus funcionalidades, como el Portfolio Analytics Tool y el Reconciliador de posiciones. Conozca nuestros planes.
¿Puedo usar los datos de Flanks en herramientas de IA como Claude o Perplexity?
Sí. Flanks MCP conecta sus datos patrimoniales limpios y reconciliados con las herramientas de IA que ya utiliza, como Claude y Perplexity, con acceso seguro y sin exportaciones ni integraciones a medida. También puede utilizar el AI Financial Analyst, integrado en la Flanks Platform.
¿Qué problema resuelve Flanks?
Flanks resuelve la fragmentación de los datos patrimoniales. Los activos de los clientes están repartidos entre numerosos bancos y custodios, en formatos distintos, por lo que los equipos limpian y reconcilian los datos a mano. Flanks lo automatiza y lo convierte en una única fuente coherente y fiable.
¿Qué es Flanks y qué es la infraestructura de datos patrimoniales?
Flanks es una empresa de infraestructura de datos patrimoniales. Conecta, estandariza y entrega datos financieros de bancos, custodios y activos alternativos, y ofrece a las entidades de gestión patrimonial una única fuente de verdad para escalar el asesoramiento y la gestión patrimonial basada en IA.