qualité et RÉCONCILIATION des données
Qualité et réconciliation des données. Chaque position vérifiée, chaque écart signalé.
La valeur des données patrimoniales dépend de leur exactitude. Flanks valide et rapproche les données de chaque dépositaire afin que vos rapports, vos conseils et vos outils d'IA reposent sur des données fiables.
Passez de données incohérentes à une source de vérité unique et réconciliée
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
challenge
Données tardives et incomplètes
Les fichiers des dépositaires arrivent parfois en retard, incomplets ou incohérents, et les erreurs ne sont découvertes qu'au moment de générer les rapports clients.
le résultat avec flanks
Des rapports précis dès le départ
Les erreurs sont détectées en amont : chaque rapport client repose sur des chiffres exacts.
challenge
Des formats différents d’un dépositaire à l’autre
Chaque dépositaire utilise ses propres formats, codes de transaction et conventions de valorisation.
le résultat avec flanks
Données standardisées et comparables
Des données provenant de tous vos dépositaires, comparables et immédiatement exploitables.
challenge
Une réconciliation chronophage
Les équipes passent des heures à comparer les positions et les transactions ligne par ligne dans des feuilles de calcul.
le résultat avec flanks
Moins de travail manuel
Gagnez un temps précieux : votre équipe ne se concentre que sur les exceptions nécessitant une intervention.
challenge
Risques liés à la qualité des données
Des données peu fiables compromettent vos rapports, vos conseils et vos outils d'IA, tout en érodant la confiance de vos clients.
le résultat avec flanks
Des analyses clients fiables
Partagez chaque chiffre avec vos clients en toute confiance, des rapports aux analyses générées par l’IA.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks garantit la qualité des données et automatise la réconciliation
Contrôles qualité automatisés dès l'arrivée des données
Chaque fichier et flux est contrôlé dès son ingestion pour détecter les codes ISIN manquants, les montants mal formatés, les transactions en double et les frais anormaux. Une détection d'anomalies par IA signale les problèmes avant qu'ils n'atteignent vos clients.
Un modèle de données cohérent pour tous les dépositaires et formats
Les formats, codes de transaction et conventions de valorisation de chaque dépositaire sont mis en correspondance avec le modèle de données Flanks, afin que les données, quelle que soit leur source, puissent être comparées, réconciliées et exploitées de la même manière.
Réconciliation quotidienne, avec une équipe qui ne traite que les exceptions réelles
Dans l'outil de réconciliation :
- Réconciliation des positions entre les dépositaires
- Réconciliation quotidienne des transactions et de la trésorerie (J-1), relancée à chaque réception de nouvelles données
- Ajustements traçables avec analyse guidée des incidents
Réglementé, conforme et sécurisé par conception
Flanks est enregistré dans l'UE en tant qu'AISP sous la directive DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et fait l'objet d'audits de sécurité indépendants par EY. L'entreprise opère en conformité avec le RGPD et DORA, et sa solution facilite la conformité MiFID II.
Vous recherchez des données patrimoniales fiables, sans réconciliation manuelle ?
Contactez-nous pour parler de vos enjeux de qualité des données et de réconciliation
À qui cela s'adresse
Qui a besoin des données fiables et réconciliées ?
Banques et banques privées
L'incohérence des fichiers des dépositaires ralentit les opérations et érode la confiance dans le reporting client. Flanks ajoute des contrôles qualité automatisés et une réconciliation quotidienne à votre infrastructure existante, tout en assurant une traçabilité complète pour vos équipes opérationnelles et de conformité.
Gestionnaires de patrimoine et CGP
La réconciliation manuelle des exports et des flux de dépositaires empiète sur le temps consacré au conseil. Flanks vérifie automatiquement chaque source et signale ce qui nécessite une attention particulière, afin que votre équipe se concentre sur les exceptions plutôt que sur chaque ligne.
Family offices
Il est difficile de maintenir la cohérence des données patrimoniales réparties entre différentes entités, dépositaires et actifs dans des feuilles de calcul. Avec Flanks, votre équipe s'appuie sur des chiffres validés et réconciliés pour toutes vos sources et entités, au lieu de passer son temps à traquer les écarts.
Fintechs et plateformes
Vos utilisateurs jugent votre produit à la précision de ses chiffres. Flanks fournit des données patrimoniales validées et standardisées via API, avec des erreurs signalées avant même qu'elles n'atteignent votre plateforme. Votre équipe peut ainsi se consacrer au développement de fonctionnalités plutôt qu'à la correction de données.
Gestionnaires d'actifs
La saisie manuelle des données conduit souvent à des résultats erronés. Flanks valide et standardise les données provenant de tous les dépositaires et mandats, vous offrant une base de confiance pour vos reportings actuels, ainsi que pour vos futurs projets d'enrichissement, d'analyse et d'IA.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.