Agrégation de données multi-dépositaires
Agrégation de données patrimoniales multi-dépositaires. Une couche d'accès unique, toutes méthodes confondues.
Les données patrimoniales sont dispersées chez des dépositaires qui les partagent chacun différemment : API, eBanking, flux de données ou rapports PDF. Flanks se connecte via la méthode déjà prise en charge par chaque établissement, accompagne vos conseillers et vos clients, et transforme ces informations en une couche de données patrimoniales propre et enrichie pour vos rapports et vos conseils.
Des données de dépositaires dispersées à une infrastructure de données patrimoniales unifiée
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
challenge
Données patrimoniales dispersées
Le patrimoine des clients s'étend chaque année sur davantage de dépositaires, de types d'actifs et de marchés, et la couverture doit suivre le rythme.
le résultat avec flanks
Une vision complète du patrimoine
La situation patrimoniale de chaque client centralisée, quel que soit l'endroit où ses actifs sont détenus, du capital-investissement à l'immobilier en passant par l'art.
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Formats de données incohérents
Chaque dépositaire partage ses données différemment, avec ses propres formats, codes et conventions de valorisation.
le résultat avec flanks
Données prêtes à l'emploi
Des données patrimoniales cohérentes et validées que votre équipe peut utiliser immédiatement, sans retraitement manuel.
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Sécurité et conformité
Les données patrimoniales doivent rester sécurisées et conformes aux exigences strictes en matière de réglementation et d'échange de données.
le résultat avec flanks
Une croissance en toute sécurité
Des données clients traitées selon des normes de sécurité et de conformité institutionnelles, pour permettre à votre équipe de se développer en toute confiance.
challenge
Des données qui limitent l'IA
Des données fragmentées ne peuvent pas alimenter de manière fiable les outils d'IA ni atteindre chaque équipe dans le format dont elle a besoin.
le résultat avec flanks
Intelligence patrimoniale prête pour l'IA
Un jeu de données unique qui alimente vos outils d’IA, vos rapports et vos conseils.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks simplifie et automatise l'agrégation de données
Un réseau croissant de plus de 700 dépositaires, couvrant tous les types d'actifs
La plupart des portefeuilles clients sont répartis auprès de dépositaires auxquels Flanks est déjà connecté, en Europe et au-delà. Une couverture patrimoniale à 360°, incluant les titres cotés, le capital-investissement, l'immobilier, l'art, les passifs, et bien plus encore.
Extraction de données via toutes les méthodes
Nous combinons les méthodes et maintenons les connexions actives lorsque les dépositaires changent de format :
- API
- Flux de données
- eBanking
- Ingestion de rapports
- Chargement manuel
Normalisées, validées, enrichies et livrées selon les méthodes de travail de vos équipes
Chaque source est cartographiée dans un modèle de données cohérent, validée et enrichie si nécessaire, puis transmise via :
- API
- MCP
- Plateforme Flanks
- Exportations CSV personnalisées pour votre PMS ou CRM
Réglementé, conforme et sécurisé dès la conception
Flanks est enregistré dans l'UE en tant qu'AISP sous la directive DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et fait l'objet d'audits de sécurité indépendants réalisés par EY. L'entreprise opère en conformité avec le RGPD et DORA, et sa solution facilite la conformité MiFID II.
Vous souhaitez connecter tous vos dépositaires sans avoir à développer la solution vous-même ?
Contactez-nous pour discuter de l'agrégation de données multi-dépositaires.
À qui cela s'adresse
Qui utilise l'agrégation de données patrimoniales multi-dépositaires ?
Banques et banques privées
Vos clients détiennent des actifs auprès de multiples dépositaires, ce qui crée des angles morts pour les conseillers. Flanks agrège leur patrimoine et se connecte à vos systèmes existants, sans avoir à les remplacer.
Gestionnaires de patrimoine et CGP
Chaque client peut avoir une combinaison différente de dépositaires et de sources de données. Flanks les rassemble, réduisant ainsi le temps consacré à la réconciliation des formats afin que votre équipe puisse se concentrer sur le conseil client.
Family offices
Le patrimoine familial s'étend sur de multiples entités et types d'actifs, des holdings et fonds aux biens immobiliers et œuvres d'art. Flanks centralise les données de chaque dépositaire et entité dans une vue consolidée unique.
Fintechs et plateformes
Une infrastructure de données adaptée est essentielle pour concevoir des outils d'IA, des CRM et des plateformes PMS. Flanks la fournit via API, permettant à votre équipe de se concentrer sur le produit pendant que nous gérons la couche de données.
Gestionnaires d'actifs
Les données patrimoniales peuvent être fragmentées entre les dépositaires et les marchés, rendant difficile l'obtention d'une vue d'ensemble. Flanks se connecte aux données disponibles auprès de chaque dépositaire, avec des fonctionnalités d'agrégation, de reporting et d'enrichissement adaptées à vos besoins.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.