intelligence et analyses patrimoniales
Intelligence et analyse patrimoniale, à partir des données auxquelles vous faites déjà confiance.
Flanks réalise des analyses de performance, de risque et de transparence, des simulations de scénarios et des analyses de portefeuille propulsées par l'IA sur les mêmes données agrégées et enrichies qui alimentent vos rapports. Ainsi, les conseillers financiers n’ont plus à recalculer les indicateurs manuellement et consacrent plus de temps au conseil.
Des positions brutes à l'analyse décisionnelle
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
challenge
Visibilité limitée sur les portefeuilles
L'agrégation des données ne suffit pas à répondre aux questions sur les portefeuilles ; les équipes ont besoin du contexte de marché et d'une vision détaillée pour les analyser.
le résultat avec flanks
L’exposition réelle, enfin visible
Chaque position est valorisée et enrichie, et les fonds sont décomposés en actifs sous-jacents pour révéler l'exposition réelle.
challenge
Calculs de performance et de risque manuels
Les équipes calculent elles-mêmes les indicateurs de performance et de risque à partir des transactions brutes, et refont le même travail à chaque cycle de reporting.
le résultat avec flanks
Calculs automatisés et analyse des risques
Indicateurs de performance et de risque calculés automatiquement, cohérents pour chaque client, portefeuille et dépositaire.
challenge
Systèmes déconnectés
Les analyses approfondies se trouvent généralement dans des systèmes spécialisés distincts, déconnectés des données patrimoniales agrégées.
le résultat avec flanks
Analyses sur une couche de données unique et fiable
Analyses, simulations et IA s’appuient sur une couche de données unique et fiable, sans flux distincts à gérer.
challenge
Réponses limitées lors des réunions clients
Les réunions clients soulèvent des questions hypothétiques et des demandes ponctuelles sur les portefeuilles auxquelles les rapports statiques ne peuvent répondre.
le résultat avec flanks
Analyse de portefeuille à la demande
Simulations de scénarios et requêtes de portefeuille basés sur les données réelles du client, avec des résultats prêts à être partagés.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks simplifie et automatise l'analyse patrimoniale
Données de marché et analyse par transparence : l’exposition réelle, révélée
Les positions sont valorisées et enrichies avec les données de SIX et Morningstar. Les fonds et les mandats sont décomposés en actifs sous-jacents, révélant l'exposition réelle par secteur, zone géographique et classe d'actifs.
Analyses de performance et de risque dans le Portfolio Analytics Tool
Des tableaux de bord dynamiques, de la vue consolidée du groupe jusqu'à chaque position, avec des indicateurs calculés pour vous :
- Rendements ajustés du risque et volatilité
- Alpha, bêta et ratio de Sharpe
- Écarts par rapport aux allocations cibles
- Et bien plus encore
Financial Simulator : projetez le patrimoine de vos clients
Combinez les avoirs actuels avec des hypothèses configurables sur les taux d'intérêt, l'inflation et le marché, explorez les résultats dans des graphiques personnalisables et téléchargez un rapport prêt à être partagé avec le client.
AI Financial Analyst et MCP, basés sur les données de vos clients
Interrogez les structures familiales et les données multi-portefeuilles grâce à des workflows d'IA prédéfinis, ou connectez les données Flanks aux outils d'IA que vous utilisez déjà via MCP. Les modèles s'exécutent dans un environnement cloud sécurisé.
Vous recherchez des analyses de performance, de risque et basées sur l'IA sans avoir à reconstruire vos données ?
Contactez-nous pour parler de vos besoins en analyse patrimoniale.
À qui cela s'adresse
À qui s’adressent l’intelligence et l’analyse patrimoniale ?
Banques et banques privées
Les conseillers ont besoin de réponses sur le patrimoine global de leurs clients, y compris les actifs détenus ailleurs. Flanks leur fournit des analyses de performance, de risque et basées sur l'IA sur l'ensemble du patrimoine, intégrées via API dans vos systèmes existants ou disponibles sur la plateforme Flanks.
Gestionnaires de patrimoine et CGP
Les clients attendent bien plus qu'un simple relevé de positions, mais le calcul manuel de la performance et du risque n'est pas viable à grande échelle. Flanks offre une transparence totale sur les fonds et des indicateurs automatisés, pour que chaque revue client commence avec une analyse déjà prête.
Family offices
La gestion de patrimoine multigénérationnel soulève des questions complexes entre les entités, les générations et les types d'actifs. Flanks permet à votre équipe d'interroger l'ensemble de la structure familiale, de simuler la liquidité selon différents scénarios de marché et de suivre la performance des actifs liquides et illiquides.
Fintechs et plateformes
Vos utilisateurs attendent des informations sur la performance et l'exposition en plus de leurs soldes. Flanks fournit des données enrichies et transparentes ainsi que des indicateurs calculés via API ou MCP, pour lancer des fonctionnalités d'analyse sans avoir à développer vous-même la couche de calcul.
Gestionnaires d'actifs
L'analyse de l'exposition entre les différents dépositaires et mandats implique souvent de reconstruire le jeu de données chaque mois. Flanks vous fournit des données enrichies et transparentes, assorties d'indicateurs de risque et de performance cohérents, prêts à être intégrés dans vos propres modèles ou systèmes en amont.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.