données PATRIOMONIALES prêtes pour l'IA
Une IA fiable repose sur des données fiables.
Chaque réponse de l’IA dépend des données qui la sous-tendent. Flanks agrège, standardise et enrichit les données patrimoniales de tous vos dépositaires dans un socle de données unique et validé, afin que vos outils d’IA fournissent des analyses sur lesquelles vos conseillers peuvent s’appuyer en toute confiance.
Des données patrimoniales fragmentées à un socle prêt pour l’IA
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
challenge
Résultats d'IA peu fiables
Les outils d’IA alimentés par des données fragmentées produisent des réponses peu fiables.
le résultat avec flanks
Réponses d'IA fiables
Des données réconciliées dans une couche unique, avant même d’atteindre un outil d’IA.
challenge
Données patrimoniales fragmentées
Les données patrimoniales sont cloisonnées entre dépositaires, entités et formats.
le résultat avec flanks
Données patrimoniales unifiées
Données agrégées provenant d'un réseau croissant de plus de 700 dépositaires, standardisées.
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Analyses obsolètes
Des positions obsolètes ou non valorisées rendent les analyses de l'IA caduques.
le résultat avec flanks
Données à jour et enrichies
Positions actualisées et enrichies par des données de marché.
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Intégrations d'IA complexes
Chaque nouvel outil d'IA implique de développer une nouvelle intégration.
le résultat avec flanks
Disponibles via API ou MCP
Données patrimoniales fournies via API ou MCP, intégrées à Claude, Perplexity et bien d’autres.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks prépare vos données patrimoniales pour l’IA
Une socle de données unique, validée et de haute qualité
Les positions, transactions et avoirs provenant de plus de 700 dépositaires sont agrégés, mappés vers le modèle de données Flanks et rapprochés quotidiennement. Chaque flux de travail IA part de la même source cohérente et traçable.
L’IA à chaque étape du cycle des données patrimoniales
L'IA est appliquée au sein même du pipeline de données : structuration des données des dépositaires, classification des actifs et signalement des écarts de rapprochement. La technologie détecte les problèmes et votre équipe les valide, garantissant que chaque outil d'IA en aval repose sur des données propres.
Des données enrichies par le contexte de marché
Les données sont valorisées et enrichies avec les données de marché de Morningstar et SIX, avec une transparence totale sur les fonds, afin que l'analyse IA reflète une exposition réelle et actuelle.
Une couche de données, plusieurs façons de l'utiliser
Connectez Flanks via MCP à Claude ou Perplexity, avec des flux de travail prêts à l'emploi pour le reporting client, le suivi de portefeuille et la préparation de réunions. Alimentez vos propres produits IA via API. Ou utilisez l'analyste financier IA et le podcast IA, les propres flux de travail de Flanks pour l'analyse client et les mises à jour personnalisées.
Vous voulez des outils d’IA alimentés par des données patrimoniales fiables ?
Contactez-nous pour parler de vos données patrimoniales prêtes pour l’IA.
À qui cela s'adresse
Qui utilise des données patrimoniales prêtes pour l'IA ?
Banques et banques privées
Votre feuille de route IA nécessite des données sur lesquelles vos équipes peuvent compter. Flanks alimente vos propres initiatives d'IA avec des données de patrimoine client réconciliées provenant de tous les dépositaires, traitées dans l'UE, avec gestion des habilitations et piste d’audit complète
Gestionnaires de patrimoine et CGP
Vos clients attendent des analyses propulsées par l’IA, mais votre équipe ne devrait pas avoir besoin d'être experte en IA pour les leur fournir. Flanks connecte les données clients de tous les dépositaires à des workflows d’IA prêts à l'emploi, permettant aux conseillers d'obtenir des analyses cohérentes en langage clair, sans rien avoir à développer.
Family offices
Le patrimoine familial s’étend sur plusieurs entités, dépositaires et actifs illiquides. Flanks réunit le tout dans les outils d’IA que votre équipe utilise déjà, via MCP, et offre à chaque membre de la famille un podcast personnalisé sur son portefeuille, généré à partir de ses propres données.
Fintechs et plateformes
Vos fonctionnalités d'IA ne valent que ce que valent les données qui les alimentent. Flanks fournit des données de gestion de patrimoine standardisées, enrichies et de haute qualité provenant de plus de 700 dépositaires via API ou MCP, afin que votre équipe puisse se concentrer sur la création de produits IA plutôt que sur les pipelines de données.
Gestionnaires d'actifs
L'IA n'apporte de la valeur qu'une fois les données cohérentes. Flanks commence par l'agrégation et la réconciliation, puis ajoute l'enrichissement et l'analyse par IA lorsque vos portefeuilles en ont besoin, le tout sur le même socle de données validé.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.