Infrastructure de données patrimoniales pour les gestionnaires de patrimoine et les CGP
Vos clients détiennent des actifs auprès de banques, de courtiers, d'assureurs et sur les marchés privés, et chaque institution utilise ses propres formats de reporting. Flanks offre aux gestionnaires de patrimoine et aux CGP une vision complète et actualisée du patrimoine de chaque client, connectée à vos outils existants. Gérez davantage de clients et maintenez un conseil personnalisé, sans alourdir votre back-office.
Les défis liés aux données pour les gestionnaires de patrimoine et les CGP
Plus de clients ne devrait pas signifier plus de travail manuel.
Chaque nouveau client multiplie les dépositaires et les formats
La collecte manuelle des positions empiète sur le temps consacré aux clients.
Le reporting entièrement sur mesure n'est pas scalable.
Une clientèle croissante nécessite un format cohérent qui conserve une dimension personnelle.
Les fonds masquent ce que les clients détiennent réellement
Sans transparence sur les actifs sous-jacents, l'analyse de l'exposition reste incomplète.
Les intégrations n'ont pas toujours tenu leurs promesses
Les connexions défaillantes imposent systématiquement des vérifications et un travail manuel.
Les portefeuilles complexes sont les plus difficiles à couvrir
Les actifs alternatifs, l'immobilier et le crédit privé sont les premières lacunes que les clients remarquent.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks accompagne les gestionnaires de patrimoine et les CGP
Flanks agit comme la couche de données de votre cabinet et s'adapte à vos méthodes de travail actuelles, afin que votre équipe puisse se consacrer pleinement au conseil.
Une vue unique sur tous les dépositaires et classes d'actifs
Flanks se connecte à un réseau croissant de plus de 700 institutions via API, flux, eBanking ou PDF, couvrant également les actifs alternatifs, avec une surveillance constante de chaque connexion.
Des données fiables, jusqu'au détail des fonds
Chaque position est standardisée et réconciliée, puis enrichie avec les données de SIX et Morningstar, incluant la transparence sur les fonds, pour une vision complète de l'exposition.
Rapports prêts pour les clients, à votre image
Transformez le patrimoine consolidé en rapports et tableaux de bord en marque blanche, dans un format cohérent, incluant les structures familiales et les avoirs multi-entités.
Analyse et préparation de rendez-vous, à la demande
Interrogez le AI Financial Analyst sur n'importe quel portefeuille pour obtenir une analyse cohérente, basée sur les données de vos clients.
Vos données patrimoniales, partout où vous travaillez
Connectez Flanks à Claude ou Perplexity via MCP et accédez en toute sécurité à l'intégralité de vos données patrimoniales sans export, préparation manuelle ou intégrations complexes.
Vos portefeuilles clients sous forme de podcast
Transformez chaque portefeuille en un briefing audio personnalisé, couvrant uniquement les marchés, émetteurs et instruments détenus par vos clients.
Sécurité et conformité pour les gestionnaires de patrimoine
Peu de cabinets indépendants peuvent auditer eux-mêmes chaque fournisseur de données ; la confiance doit donc être intégrée dès le départ. Flanks est enregistré dans l'UE en tant qu'AISP sous la directive DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et fait l'objet d'audits de sécurité indépendants par EY. La solution est conforme au RGPD et à DORA, et facilite la conformité à MiFID II. Toutes les données sont hébergées dans l'UE, chiffrées en transit et au repos, et protégées par des contrôles d'accès stricts.
Prêt à servir plus de clients sans alourdir votre gestion administrative ?
Contactez-nous pour découvrir comment Flanks s'intègre à votre activité.
CAS D'USAGE
Où les gestionnaires de patrimoine utilisent Flanks
De l'agrégation de données multi-dépositaires aux analyses basées sur l'IA, découvrez comment les gestionnaires de patrimoine utilisent Flanks pour résoudre des défis concrets et gagner en contrôle, en transparence et en efficacité.
Agrégation de données multi-dépositaires
Tous les dépositaires utilisés par vos clients, connectés dans une vue unique.
Reporting consolidé
Rapports en marque blanche couvrant tous les comptes et classes d'actifs, prêts pour chaque rendez-vous client.
Intelligence et analyse patrimoniale
Transparence sur les fonds, exposition et performance sur l'ensemble du patrimoine de chaque client.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Interrogez les portefeuilles clients en toute sécurité, via l'analyste financier IA ou vos propres outils d'IA.
Témoignages clients et cas d'usage éprouvés
Découvrez des exemples concrets issus de nos clients.
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Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
TÉMOIGNAGES
Ce que les gestionnaires de patrimoine disent de Flanks
Dans la gestion de patrimoine, tout repose sur la fiabilité des données. Flanks nous offre une vision consolidée et actualisée des portefeuilles de nos clients auprès de toutes leurs banques, une base de confiance sur laquelle nous appuyons nos reportings, nos contrôles et nos conseils au quotidien.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.