Gestion de patrimoine pour Family Offices
Le patrimoine familial est réparti entre banques, courtiers et marchés privés, à travers différentes entités, juridictions et générations. Flanks aide les single et multi-family offices à centraliser l'ensemble au sein d'une vue automatisée à 360° de leurs actifs liquides et illiquides, avec des rapports, des tableaux de bord et des structures familiales adaptés à vos besoins. Le travail manuel est considérablement réduit, tandis que les éventuelles incohérences restantes sont résolues par nos propres experts financiers.
Les défis liés aux données pour les family offices
Consolider le patrimoine familial est une chose. Pouvoir se fier aux données en est une autre.
Le patrimoine familial est réparti entre plusieurs institutions
La diversité des modèles et des formats de données rend fastidieuse la constitution d'une image complète et fiable du patrimoine familial.
Les actifs alternatifs sont difficiles à consolider
Le capital-investissement, l'immobilier, l'art et autres actifs illiquides échappent souvent aux dépositaires traditionnels, ce qui complique le reporting consolidé.
Les données patrimoniales arrivent rarement sous une forme exploitable
Sans une standardisation, une validation et un rapprochement appropriés, les données patrimoniales restent peu fiables.
Vos rapports doivent refléter votre image de marque
De nombreux outils prêts à l'emploi rendent difficile la production de rapports et de tableaux de bord vraiment personnalisés.
La planification successorale nécessite une vision globale
Sans visibilité sur les actifs et les structures de la famille, les transitions relèvent de l'approximation.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks simplifie la gestion de patrimoine des family offices
Flanks agit comme une couche de middle-office automatisée pour les single et multi-family offices, vous permettant de gérer une complexité accrue sans agrandir votre équipe :
Une vision unifiée et fiable du patrimoine familial
Flanks se connecte à plus de 700 institutions pour agréger tous types d'actifs, puis les normalise afin de vous offrir une vision 360° fiable du patrimoine familial.
Des données précises, réconciliées automatiquement
Réconciliez les positions et les flux de trésorerie entre les dépositaires, avec une traçabilité complète pour identifier et résoudre les anomalies.
Des rapports prêts à partager, à votre image
Transformez des structures familiales complexes en tableaux de bord et rapports personnalisés, avec une vue complète, du groupe jusqu'au détenteur individuel.
Des analyses générées par l'IA pour chaque famille
Analysez des portefeuilles multi-entités, explorez différents scénarios et fournissez des analyses personnalisées basées sur les données de chaque famille.
Vos données patrimoniales, partout où vous travaillez
Connectez Flanks à Claude ou Perplexity et accédez en toute sécurité à vos données patrimoniales, sans export ni préparation manuelle.
Le portefeuille de votre client en format podcast
Transformez chaque portefeuille client en un briefing audio personnalisé, couvrant uniquement les marchés, les émetteurs et les instruments détenus par votre client.
Sécurité et conformité pour les family offices
Les Family Offices gèrent certaines des données les plus sensibles du secteur de la gestion de patrimoine. Flanks est enregistré dans l'UE en tant qu'AISP conformément à la DSP2, détient un rapport SOC 2 Type II et fait l'objet d'audits de sécurité indépendants réalisés par EY. La plateforme opère en conformité avec le RGPD et DORA, et sa solution facilite le respect de la directive MiFID II.
Prêt à obtenir une vision complète et fiable du patrimoine familial ?
Contactez-nous pour découvrir comment Flanks s'intègre à votre family office.
CAS D'USAGE
Comment les family offices utilisent Flanks
De l'agrégation de données multi-dépositaires aux analyses pilotées par l'IA, découvrez comment les Family Offices utilisent Flanks pour résoudre des défis concrets et gagner en contrôle, en transparence et en efficacité.
Agrégation de données multi-dépositaires
Toutes les banques et tous les dépositaires utilisés par la famille, réconciliés en une seule vue.
Reporting consolidé
Des rapports à votre image, du niveau groupe jusqu'à chaque membre de la famille.
Marchés privés et actifs alternatifs
Marchés privés, immobilier ou art, le tout dans la même vue que vos actifs liquides.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Interrogez en toute sécurité le portefeuille familial depuis les outils d'IA que vous utilisez déjà.
Témoignages clients et cas d'usage éprouvés
Découvrez des exemples concrets issus de nos clients.
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Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
TÉMOIGNAGES
Ce que les family offices disent de Flanks
Avec Flanks, vous ne travaillez pas seulement avec des ingénieurs, mais avec des experts qui connaissent le monde de la banque privée. Lorsque j'aborde le sujet des investissements alternatifs, ils me comprennent immédiatement et savent exactement de quoi je parle.
Nous avons récemment commencé à mettre en place Flanks et, jusqu'à présent, l'expérience est très positive. L'équipe nous a accompagnés étroitement tout au long du processus, faisant preuve de professionnalisme et d'une excellente maîtrise du produit. Nous sommes impatients de commencer à travailler avec la plateforme.
Flanks nous permet de consolider les données de nombreux dépositaires dans un rapport clair pour nos clients. L’équipe est réactive et étend les connexions à mesure que nos besoins évoluent.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.