MARCHÉS PRIVÉS ET ACTIFS ALTERNATIFS
Marchés privés et actifs alternatifs. Patrimoine liquide et illiquide, en une seule vue.
Le capital-investissement, l'immobilier, la dette privée et l'art ne bénéficient que rarement de flux de données automatisés. Flanks les intègre au même modèle de données que vos actifs cotés, via l'ingestion de rapports et le téléchargement manuel, pour vous offrir une vue à 360° du patrimoine de chaque client.
Passez des tableurs et fichiers PDF à une vision complète des patrimoines
Découvrez comment Flanks transforme les défis en résultats :
challenge
Actifs non cotés et exotiques
Le capital-investissement, l'immobilier et l'art échappent au circuit des dépositaires et ne sont reliés à aucun flux de données automatisé.
le résultat avec flanks
Une vision complète du patrimoine
Actifs illiquides et non financiers intégrés à la vision patrimoniale du client, aux côtés de chaque position détenue chez un dépositaire.
challenge
Traitement manuel des données des marchés privés
Les données des marchés privés arrivent sous forme de relevés trimestriels et d'avis d'appels de fonds, traités manuellement.
le résultat avec flanks
Structuration automatisée des données
Relevés et appels de fonds transformés en données structurées, avec suivi des mises à jour de la VNI et des distributions dans le temps.
challenge
Valorisations d'actifs difficiles à vérifier
Les valorisations de capital-investissement et d'immobilier ne laissent aucune place à l’erreur et sont pourtant difficiles à vérifier.
le résultat avec flanks
Valorisations d'actifs fiables
Des valorisations validées et réconciliées sur lesquelles votre équipe peut s'appuyer face à ses clients.
challenge
Un reporting patrimonial incomplet
Les rapports qui omettent les avoirs illiquides donnent aux clients une image incomplète de leur patrimoine.
le résultat avec flanks
Performance sur tous les types d'actifs
Des rapports et tableaux de bord qui reflètent l’ensemble du patrimoine, liquide et illiquide, avec la performance de chaque classe d’actifs.
NOS SOLUTIONS
Comment Flanks simplifie et automatise la gestion des données des marchés privés
Intégration de rapports et chargement manuel comme sources de données à part entière
Lorsqu'aucune connexion numérique n'existe, Flanks extrait les données des relevés PDF émis par les entités financières, ou les charge via des modèles fournis par Flanks, en complément des connexions API, flux de données et eBanking.
Chaque type d'actif, cartographié dans un modèle de données unique
Les marchés privés (capital-investissement, dette privée, capital-risque) et les actifs non financiers (immobilier, art et objets de collection, véhicules) suivent le même modèle de données que les actifs cotés et alimentent les mêmes rapports.
Des données vérifiables dès le chargement
Les données importées alimentent directement la vue patrimoniale du client, avec la bonne structure. Vos équipes peuvent ainsi examiner et vérifier chaque position dans le Portfolio Analytics Tool. Un accompagnement middle-office dédié est proposé selon le niveau de personnalisation requis.
Performance et reporting sur les actifs liquides et illiquides
Suivez la performance de tous les types d'actifs dans l'outil d'analyse de portefeuille, et gérez les appels de fonds, les mises à jour de VNI et les distributions dans le reporting et l'analyste financier IA.
Besoin d'une vision patrimoniale à 360°, incluant les marchés privés et les actifs alternatifs ?
Contactez-nous pour couvrir chaque actif détenu par vos clients.
À qui cela s'adresse
À qui s’adressent les données des marchés privés et des actifs alternatifs ?
Banques et banques privées
Les clients fortunés détiennent du capital-investissement et de l'immobilier que vos systèmes ne voient pas. Flanks intègre ces actifs dans la vue patrimoniale du client, afin que les conseillers travaillent sur l’ensemble de leur patrimoine, y compris les actifs détenus hors de la banque.
Gestionnaires de patrimoine et CGP
Les clients possédant des biens immobiliers ou des investissements privés souhaitent les voir figurer dans leurs rapports, mais leur suivi sur tableur est chronophage. Flanks les intègre aux mêmes rapports que les actifs cotés, pour que chaque revue couvre l'intégralité du patrimoine.
Family offices
Le patrimoine familial est souvent constitué autant de capital-investissement, d'immobilier et d'art que de comptes bancaires. Flanks intègre ces avoirs dans la même vue que les actifs détenus chez les dépositaires, pour chaque entité de la structure familiale.
Fintechs et plateformes
Vos utilisateurs veulent voir leurs biens immobiliers, investissements privés et objets de collection aux côtés de leurs portefeuilles. Flanks fournit ces actifs illiquides et non financiers dans le même modèle de données via API, ppour que votre produit affiche un patrimoine net complet, sans intégration supplémentaire.
Gestionnaires d'actifs
Les allocations sur les marchés privés font souvent l’objet d’un reporting séparé, via des relevés trimestriels. Flanks les intègre au même modèle de données que les titres cotés, afin que l'exposition et la performance reflètent l'ensemble du portefeuille, qu'il soit liquide ou illiquide.
Clients
Flanks face aux autres fournisseurs
Flanks connecte, standardise et enrichit les données patrimoniales de bout en bout, pour que votre conseil et votre IA reposent sur des données fiables :
Méthodes d'agrégation des données de patrimoine
Flanks
Flanks est agnostique en matière de méthodologie : il agrège les données de plus de 700 dépositaires via API, flux de données, eBanking, ingestion de PDF ou téléchargement manuel, avec en plus des intégrations personnalisées pour les sources non prises en charge.
Autres
Souvent basés sur une méthode unique, telle que les flux de données, le scraping ou les API d'open banking, laissant des lacunes dès qu'une institution ne fournit pas de données dans ce format.
couverture des actifs
Flanks
Flanks offre une vision à 360° de tout ce qu'un client détient : des actifs financiers, des actions aux marchés privés, en passant par les retraites et les actifs numériques ; les passifs, tels que les prêts Lombard et les hypothèques ; et les actifs non financiers, comme l'immobilier, l'art, les objets de collection et les véhicules.
Autres
Souvent limitées aux actifs financiers, avec une couverture géographique restreinte. Les passifs et les actifs non financiers ne sont que partiellement pris en charge, voire pas du tout.
Qualité des données de patrimoine
Flanks
Chaque donnée est normalisée selon le modèle Flanks, réconciliée entre les dépositaires et enrichie avec les données de marché de SIX et Morningstar. Prêt pour le reporting, l'analyse de portefeuille et l'IA.
Autres
La qualité varie selon le prestataire. Votre équipe doit souvent valider et réconcilier les données manuellement, ce qui prend du temps et augmente le risque d'erreur.
Couches de données de patrimoine modulaires
Flanks
Choisissez la couche de données dont vous avez besoin (agrégation, normalisation ou enrichissement des données) et ajoutez des fonctionnalités et des outils supplémentaires selon vos besoins. Livré via API, MCP ou la plateforme Flanks.
Autres
Souvent vendues sous forme de solutions groupées, avec peu de flexibilité pour choisir uniquement ce dont vous avez besoin.
Données de patrimoine prêtes pour l'IA
Flanks
Des données propres et réconciliées, connectées en toute sécurité via MCP à n'importe quel outil d'IA que vous utilisez déjà, ou exploitées par l'AI Financial Analyst ou le Flanks AI Podcast.
Autres
Des données fragmentées et incohérentes peuvent conduire les outils d'IA à fournir des réponses erronées, et la connexion de données clients sans contrôles appropriés peut engendrer des risques de sécurité et de conformité.
Réglementation, sécurité et conformité
Flanks
Enregistré auprès de la Banque d'Espagne en tant qu'AISP (n° d'enreg. 6920). Conforme aux normes PSD2, MiFID II et RGPD, titulaire d'un rapport SOC 2 Type II et audité par EY, avec toutes les données de patrimoine stockées dans l'UE.
Autres
Les prestataires ne relevant pas du régime AISP ne sont pas soumis aux mêmes exigences en matière de licence, d'audit et de conformité.
Foire aux questions
Combien coûte Flanks et comment fonctionne la tarification ?
Flanks propose des offres modulaires (Aggregate, Aggregate + Flanks Platform, Snapshot, Valuation, Performance et Global Asset Analysis), ainsi qu’une offre Enterprise sur mesure pour les opérations à fort volume. Contactez notre équipe pour obtenir un devis.
Comment intégrer Flanks à mon écosystème technologique ou à mon PMS ?
Via API. Flanks sert de couche de données sous votre système de gestion de portefeuille (PMS), votre CRM et vos outils de reporting. Vous intégrez Flanks sans remplacer vos systèmes existants.
Comment Flanks garantit-il la qualité des données, la sécurité et la conformité réglementaire ?
Les données sont standardisées, validées et réconciliées automatiquement, et chaque chiffre reste traçable jusqu’à sa source. Flanks est enregistré dans l’UE en tant que fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) au titre de la DSP2. Flanks dispose d’un rapport SOC 2 Type 2, est audité par EY et opère conformément au RGPD et à DORA.
Comment Flanks agrège-t-il les données patrimoniales de différents dépositaires, pays et classes d’actifs ?
Flanks est connecté à plus de 700 dépositaires dans plus de 33 pays, et ce réseau ne cesse de s’étendre. Les connexions passent par API, banque en ligne, flux de données, rapports PDF ou chargement manuel. S’il manque un dépositaire, Flanks développe la connexion. Positions, soldes et transactions sont intégrés dans un modèle de données standardisé unique, toutes classes d’actifs confondues.
Puis-je commencer uniquement par l’agrégation des données ?
Oui. Flanks traite les données par niveaux (Agrégation, Standardisation, Enrichissement) : vous pouvez commencer par l’agrégation et ajouter les autres niveaux plus tard. Exploitez les données via API, MCP ou la Flanks Platform et ses fonctionnalités, comme le Portfolio Analytics Tool et l’Outil de Réconciliation. Découvrez nos offres.
Puis-je utiliser les données Flanks dans des outils d’IA comme Claude ou Perplexity ?
Oui. Le Flanks MCP connecte vos données patrimoniales propres et réconciliées aux outils d’IA que vous utilisez déjà, dont Claude et Perplexity. L’accès est sécurisé, sans export ni intégration sur mesure. Vous pouvez aussi utiliser l’AI Financial Analyst, intégré à la Flanks Platform.
Quel problème Flanks résout-il ?
Flanks résout la fragmentation des données patrimoniales. Les actifs des clients sont répartis entre de nombreuses banques et de nombreux dépositaires, dans des formats différents, et les équipes doivent nettoyer et réconcilier les données manuellement. Flanks automatise ce travail pour en faire une source unique, cohérente et fiable.
Qu’est-ce que Flanks et qu’est-ce qu’une infrastructure de données patrimoniales ?
Flanks est une entreprise d’infrastructure de données patrimoniales. Flanks connecte, standardise et fournit les données financières des banques, des dépositaires et des investissements alternatifs. Les institutions de gestion de patrimoine disposent ainsi d’une source de vérité unique pour développer à grande échelle leur activité de conseil et une gestion de patrimoine propulsée par l’IA.